เหลือเวลาอีกไม่ถึงเดือนในการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี วันนี้ BLS Mutual Fund ขอพาทุกท่านไปทำเช็กลิสต์ 5 ข้อต้องรู้  ก่อนซื้อกองภาษีส่งท้ายปี 68 ว่าจะมีอะไรบ้าง ไปดูกันเลยค่ะ

1. ซื้อได้แค่ 2 ประเภท: RMF และ Thai ESG เท่านั้น

ช่วงโค้งสุดท้ายก่อนสิ้นปี 68 ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี RMF และ Thai ESG เท่านั้น
เนื่องจาก Thai ESG Extra เปิดให้ลงทุนเพียง 2 เดือนเท่านั้น (ช่วง พ.ค.–มิ.ย. 68) ส่วน SSF ไม่สามารถซื้อใหม่ได้อีก มีเฉพาะรายการสับเปลี่ยน (Switching) เท่านั้น

2. ซื้อได้เท่าไหร่ต้องรู้ให้ชัด

• RMF: ลงทุนได้ ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และ ไม่เกิน 500,000 บาท เมื่อรวมกับกลุ่มการลงทุนเพื่อการเกษียณอื่น
• Thai ESG: ลงทุนได้ ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และ ไม่เกิน 300,000 บาท

หมายเหตุ: RMF และ Thai ESG เป็นคนละวงเงินลดหย่อน แยกเพดาน ไม่รวมกัน

เงื่อนไขการลงทุน ปี 2568

3. ต้องแจ้งความประสงค์ในการยื่นภาษีแก่สรรพากร เมื่อซื้อกองของ บลจ. ใหม่ ที่ยังไม่เคยลงทุนมาก่อน

• ลงทุนกับ บลจ.เดิม → ไม่ต้องแจ้งความประสงค์เพิ่ม
• ลงทุนกับ บลจ.ใหม่ → ต้องแจ้งความประสงค์ก่อนใช้สิทธิ์ลดหย่อน

นักลงทุนที่ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี RMF ThaiESG ThaiESG Extra ใน บลจ. ใหม่ ที่ยังไม่เคยแจ้งความประสงค์มาก่อน สามารถแจ้งผ่าน link ดังนี้ 

• ABERDEEN คลิกที่นี่
• ASSET PLUS คลิกที่นี่
• BBLAM คลิกที่นี่
• BCAP คลิกที่นี่
• EASTSPRING คลิกที่นี่
• KASSET คลิกที่นี่
• KKPAM คลิกที่นี่
• KSAM คลิกที่นี่
• KTAM คลิกที่นี่
• LHFUND คลิกที่นี่
• MFC คลิกที่นี่
• ONEAM คลิกที่นี่
• PRINCIPAL คลิกที่นี่
• SCBAM คลิกที่นี่
• TISCOASSET คลิกที่นี่
• UOBAM คลิกที่นี่
• TALIS คลิกที่นี่
  
  

4. กลยุทธ์แนะนำในการเลือกกอง

• ใช้ RMF สำหรับลงทุนต่างประเทศ เพื่อกระจายความเสี่ยง 
• ใช้ Thai ESG สำหรับลงทุนในหุ้นไทย / ตราสารหนี้ไทย เพื่อให้ตรงตามเกณฑ์ และบริหารความผันผวน

5. ควรซื้อก่อนวันที่ 30 ธันวาคม 68

สัปดาห์สุดท้ายของปี กองทุนต่างประเทศมักติดวันหยุด ทำให้คำสั่งซื้ออาจไม่ทันรอบ
แนะนำซื้อให้เร็วขึ้น หรือเลือก Money Market ไว้ก่อนแล้วค่อย Switching ไปกองที่ต้องการภายหลัง เพื่อลดความเสี่ยงคำสั่งไม่ทันรอบ

ติดตามรายงาน BLS Top Funds ผ่านแอป Wealth Connex

เข้าใช้งานผ่านแอป Wealth Connex > เมนู Messages > Wealth Ideas

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex