เหลือเวลาอีกไตรมาสสุดท้ายสำหรับการลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีปี 2568 ที่ยังเข้าลงทุนได้ มี 2 ประเภท คือ RMF และ ThaiESG คืออะไร...ไปดูกัน

• RMF (Retirement Mutual Fund) หรือ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ คือ กองทุนที่ส่งเสริมให้ประชาชนออมเงินเพื่อการเกษียณอายุ โดยการลงทุนใน RMF แต่ละปีนั้น สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ 
• ThaiESG หรือ Thailand ESG Fund คือ กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน ที่มุ่งเน้นการลงทุนในบริษัทหรือโครงการที่ให้ความสำคัญกับปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) 

กองทุนภาษีเกษียณได้จริงไหม

หากเราสร้างวินัยในการเข้าลงทุนได้อย่างสม่ำเสมอ รวมถึงเลือกสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนได้ดีตามเป้าหมายการลงทุน ก็สามารถเกษียณได้จากเงินในส่วนนี้หลักในการคำนวณภาษี คำนวณได้จากเงินได้พึงประเมินทั้งหมด หักด้วยค่าใช้จ่าย และค่าลดหย่อน จะออกมาเป็นเงินได้สุทธิ ดังนั้น หากเราลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีให้ได้มากที่สุดตามสิทธิ จะทำให้เรามีเงินได้สุทธิลดลง และเสียภาษีลดลง

ทำไมต้องลงทุนกองทุนลดหย่อนภาษี

เราขอพามาดูตัวอย่างของการวางแผนเข้าลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษี ใน 1 ปี ว่าสามารถประหยัดภาษีไปได้เท่าไหร่บ้าง ตัวอย่าง นางสาวบัวบานเป็นพนักงานของบริษัทแห่งหนึ่ง มีรายได้เงินเดือน และโบนัสปีละประมาณ 1,500,000 บาท ซึ่งบัวบานจ่ายเงินสะสมเข้ากองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 75,000 บาท จ่ายเงินสมทบเข้ากองทุนประกันสังคม 9,000 บาท  

จะสังเกตเห็นว่า หากบัวบาน ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษีทั้ง RMF และ ThaiESG เต็มสิทธิ จะทำให้สุดท้ายแล้วเสียภาษีในปีนั้นเหลือเพียง 32,150 บาท จากเดิมที่ไม่ลงทุนจะเสียภาษี 179,000 บาท ประหยัดภาษีได้ทั้งสิ้น 146,850 บาท

แจกโพยกองทุนตัวท็อป สไตล์ BLS Top Funds

ติดตามรายงาน BLS Top Funds ผ่านแอป Wealth Connex

เข้าใช้งานผ่านแอป Wealth Connex > เมนู Messages > Wealth Ideas

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex