5 ข้อต้องรู้ ก่อนซื้อกองทุนภาษีปี 68

กองทุน

แนะนำ

5 ข้อต้องรู้ ก่อนซื้อกองทุนภาษีปี 68

เหลือเวลาอีกไม่ถึงเดือนในการซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี วันนี้ BLS Mutual Fund ขอพาทุกท่านไปทำเช็กลิสต์ 5 ข้อต้องรู้ ก่อนซื้อกองภาษีส่งท้ายปี 68 ว่าจะมีอะไรบ้าง ไปดูกันเลยค่ะ

AW-Mutual-Funds-(1)-(1).webp

1. ซื้อได้แค่ 2 ประเภท: RMF และ Thai ESG เท่านั้น

ช่วงโค้งสุดท้ายก่อนสิ้นปี 68 ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี RMF และ Thai ESG เท่านั้น
เนื่องจาก Thai ESG Extra เปิดให้ลงทุนเพียง 2 เดือนเท่านั้น (ช่วง พ.ค.–มิ.ย. 68) ส่วน SSF ไม่สามารถซื้อใหม่ได้อีก มีเฉพาะรายการสับเปลี่ยน (Switching) เท่านั้น

2. ซื้อได้เท่าไหร่ต้องรู้ให้ชัด

RMF: ลงทุนได้ ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และ ไม่เกิน 500,000 บาท เมื่อรวมกับกลุ่มการลงทุนเพื่อการเกษียณอื่น
Thai ESG: ลงทุนได้ ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน และ ไม่เกิน 300,000 บาท

หมายเหตุ: RMF และ Thai ESG เป็นคนละวงเงินลดหย่อน แยกเพดาน ไม่รวมกัน

เงื่อนไขการลงทุน ปี 2568

3. ต้องแจ้งความประสงค์ในการยื่นภาษีแก่สรรพากร เมื่อซื้อกองของ บลจ. ใหม่ ที่ยังไม่เคยลงทุนมาก่อน

ลงทุนกับ บลจ.เดิม → ไม่ต้องแจ้งความประสงค์เพิ่ม
ลงทุนกับ บลจ.ใหม่ → ต้องแจ้งความประสงค์ก่อนใช้สิทธิ์ลดหย่อน

นักลงทุนที่ซื้อกองทุนลดหย่อนภาษี RMF ThaiESG ThaiESG Extra ใน บลจ. ใหม่ ที่ยังไม่เคยแจ้งความประสงค์มาก่อน สามารถแจ้งผ่าน link ดังนี้

4. กลยุทธ์แนะนำในการเลือกกอง

ใช้ RMF สำหรับลงทุนต่างประเทศ เพื่อกระจายความเสี่ยง
ใช้ Thai ESG สำหรับลงทุนในหุ้นไทย / ตราสารหนี้ไทย เพื่อให้ตรงตามเกณฑ์ และบริหารความผันผวน

Capture-(35).webp

5. ควรซื้อก่อนวันที่ 30 ธันวาคม 68

สัปดาห์สุดท้ายของปี กองทุนต่างประเทศมักติดวันหยุด ทำให้คำสั่งซื้ออาจไม่ทันรอบ
แนะนำซื้อให้เร็วขึ้น หรือเลือก Money Market ไว้ก่อนแล้วค่อย Switching ไปกองที่ต้องการภายหลัง เพื่อลดความเสี่ยงคำสั่งไม่ทันรอบ