ตราสารหนี้ (Fixed Income) คือ เครื่องมือทางการเงินที่ผู้ออกตราสาร เช่น รัฐบาลหรือบริษัทเอกชน ใช้ในการกู้เงินจากนักลงทุน โดยผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนเป็น “ดอกเบี้ย” ตามระยะเวลาที่กำหนด และจะได้รับเงินต้นคืนเมื่อครบกำหนดอายุตราสาร โดยผู้ลงทุนจะมีสถานะเป็น “เจ้าหนี้” ส่วนผู้ออกตราสารมีสถานะเป็น “ลูกหนี้”
ตราสารหนี้แบ่งออกเป็น 2 ประเภทหลัก
ตราสารหนี้สามารถลงทุนได้ทั้งในตลาดแรก (Primary Market) คือตลาดที่ผู้ออกตราสารหนี้เสนอขายตราสารใหม่เป็นครั้งแรกให้แก่นักลงทุน เช่น การจองซื้อหุ้นกู้หรือพันธบัตรใหม่ และตลาดรอง (Secondary Market) คือตลาดที่นักลงทุนสามารถซื้อขายตราสารหนี้ที่ออกไปแล้วระหว่างกันเอง ช่วยเพิ่มสภาพคล่องให้กับตราสารหนี้ และเปิดโอกาสให้เกิดการทำกำไรจากส่วนต่างราคาตราสารหนี้ได้
ติดตามอัปเดตประเด็นข่าวสารของตราสารหนี้ที่หลักทรัพย์บัวหลวงแนะนำประจำวันและสัปดาห์ ผ่านรายงาน BLS Fixed Income เมนู บทวิเคราะห์ บนแอป Wealth Connex ติดตั้งคลิก
ถือตราสารหนี้แบบไร้ใบหุ้น (Scripless) ผ่านบัญชีหุ้นไทย โดยข้อมูลจะแสดงในพอร์ตหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถโอนซื้อขายเปลี่ยนมือตราสารหนี้ได้สะดวกยิ่งขึ้น อ่านเพิ่มเติม
บริการ Bond iTracker ช่วยสรุปพอร์ตการลงทุนตราสารหนี้ และดูดอกเบี้ยที่จะได้รับทั้งปี สำหรับผู้ลงทุนตราสารหนี้มูลค่า 5 ล้านบาทขึ้นไป จัดส่งให้อัตโนมัติทุกต้นเดือน
ติดตามอัปเดตประเด็นข่าวสารของตราสารหนี้ที่หลักทรัพย์บัวหลวงแนะนำประจำวันและสัปดาห์ ผ่านรายงาน BLS Fixed Income เมนู บทวิเคราะห์ บนแอป Wealth Connex ติดตั้งคลิก
ถือตราสารหนี้แบบไร้ใบหุ้น (Scripless) ผ่านบัญชีหุ้นไทย โดยข้อมูลจะแสดงในพอร์ตหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถโอนซื้อขายเปลี่ยนมือตราสารหนี้ได้สะดวกยิ่งขึ้น อ่านเพิ่มเติม
บริการ Bond iTracker ช่วยสรุปพอร์ตการลงทุนตราสารหนี้ และดูดอกเบี้ยที่จะได้รับทั้งปี สำหรับผู้ลงทุนตราสารหนี้มูลค่า 5 ล้านบาทขึ้นไป จัดส่งให้อัตโนมัติทุกต้นเดือน
เริ่มเปิดบัญชีเพื่อลงทุนตราสารหนี้ง่าย ๆ อนุมัติทันใจ พร้อมลงทุน
1. เตรียมบัตรประชาชน เพื่อใช้กรอกข้อมูล
2. สมัครเปิดบัญชีหุ้น หลากหลายช่องทาง ดูวิธีคลิก
– แอป Wealth Connex / www.bualuang.co.th
– แอปโมบายแบงก์กิ้ง ธนาคารกรุงเทพ
– สาขาหลักทรัพย์บัวหลวง หรือธนาคารกรุงเทพ
3. เลือกประเภทบัญชีหุ้น อ่านเพิ่มเติมคลิก
Cash Balance – วางเงินเต็มจำนวนก่อนซื้อ เหมาะกับมือใหม่
Cash Collateral – ชำระเงินเต็มจำนวนภายใน 2 วันทำการ
4. รออนุมัติเปิดบัญชีผ่านอีเมล
5. ฝากเงินเข้าพอร์ต และลงทุนตราสารหนี้ที่คุณสนใจ ผ่านผู้แนะนำการลงทุนของคุณ ดูวิธีคลิก
การลงทุนในปัจจุบันมีมากมายหลายอย่างแต่ที่หลายท่านอาจเคยได้ยินและอาจสับสนชื่อระหว่าง หุ้น และ หุ้นกู้ รู้หรือไม่ว่าผลิตภัณฑ์ทั้งคู่นี้มีความแตกต่างกันมาก ทั้งในเรื่องรูปแบบการลงทุนและอัตราผลตอบแทน...มาทำความรู้จักไปพร้อม ๆ กันค่ะ หุ้น กับ หุ้นกู้ สร้างผลตอบแทนอย่างไร หุ้น (Stock) คือ ตราสารที่กิจการออกให้แก่ผู้ถือ
หุ้นกู้ หรือ Corporate Debenture คือ ตราสารหนี้ที่ออกโดยภาคเอกชนเพื่อกู้ยืมเงินระยะยาว เหมาะกับผู้ที่ต้องการลงทุนแต่ได้รับความเสี่ยงน้อยกว่าตราสารทุน เนื่องจากผู้ถือมีสถานะเป็นเจ้าหนี้ ส่วนผู้ออกจะมีสถานะเป็นลูกหนี้โดยมีการจ่ายผลตอบแทนในรูปของดอกเบี้ยตามระยะเวลาและอัตราที่กำหนดจากบริษัทผู้ออก และจ่ายคืนเงินต้น ณ วันครบกำหนดอายุของหุ้นกู้
ทางเลือกในการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคง ด้วยบริการซื้อขาย “หุ้นกู้ตลาดรอง” กับหลักทรัพย์บัวหลวง ลงทุนได้ทั้งพันธบัตรรัฐบาลและหุ้นกู้เอกชน เพียงแค่มีบัญชีหุ้นกับหลักทรัพย์บัวหลวง หุ้นกู้หรือตราสารหนี้ (Fixed Income) เป็นตราสารทางการเงินที่สามารถสร้างกระแสเงินสดให้กับนักลงทุนได้อย่างสม่ำเสมอ และคาดการณ์ล่วงหน้าได้ โดยนักลงทุนมีสถานะเป็น “เจ้าหนี้”
สามารถจองซื้อได้ง่าย ๆ ผ่านแอปพลิเคชัน Wealth Connex, Streaming, AomWise หรือเข้าสู่ระบบผ่าน www.bualuang.co.th จากนั้นไปที่เมนู Bond > เลือก E-IPO
กำหนดจองซื้อขั้นต่ำเริ่มต้นที่ 1,000 บาท (และทวีคูณครั้งละ 1,000 บาท) จัดสรรด้วยวิธี Small Lot First ซึ่งเป็นการทยอยจัดสรรให้ผู้จองซื้อทุกคนรอบละ 1,000 บาท เพื่อกระจายสิทธิ์ให้ผู้ลงทุนรายย่อยได้อย่างทั่วถึง
บริษัทจะแจ้งผลการจัดสรรรายการจองซื้อ IPO ผ่านทางแอป Wealth Connex เมนู Bond หรืออีเมลของท่าน
สามารถขายได้ในตลาดรอง (Secondary Market) หลังจากพ้นระยะเวลาถือครอง (Silent Period) ตามที่กระทรวงการคลังกำหนด ผ่านแอป Streaming เมนู Bond หรือสามารถติดต่อผู้แนะนำการลงทุนของท่าน
สำหรับผู้ลงทุนบุคคลธรรมดา ดอกเบี้ยที่ได้รับจะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย ในอัตราร้อยละ 15 โดยสามารถเลือกใช้สิทธิ์ Final Tax (ไม่นำไปรวมคำนวณภาษีเงินได้ปลายปี) ได้
