ตราสารหนี้ (Fixed Income) คือ เครื่องมือทางการเงินที่ผู้ออกตราสาร เช่น รัฐบาลหรือบริษัทเอกชน ใช้ในการกู้เงินจากนักลงทุน โดยผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนเป็น “ดอกเบี้ย” ตามระยะเวลาที่กำหนด และจะได้รับเงินต้นคืนเมื่อครบกำหนดอายุตราสาร โดยผู้ลงทุนจะมีสถานะเป็น “เจ้าหนี้” ส่วนผู้ออกตราสารมีสถานะเป็น “ลูกหนี้”
ตราสารหนี้แบ่งออกเป็น 2 ประเภทหลัก
ตราสารหนี้สามารถลงทุนได้ทั้งในตลาดแรก (Primary Market) คือตลาดที่ผู้ออกตราสารหนี้เสนอขายตราสารใหม่เป็นครั้งแรกให้แก่นักลงทุน เช่น การจองซื้อหุ้นกู้หรือพันธบัตรใหม่ และตลาดรอง (Secondary Market) คือตลาดที่นักลงทุนสามารถซื้อขายตราสารหนี้ที่ออกไปแล้วระหว่างกันเอง ช่วยเพิ่มสภาพคล่องให้กับตราสารหนี้ และเปิดโอกาสให้เกิดการทำกำไรจากส่วนต่างราคาตราสารหนี้ได้
ติดตามอัปเดตประเด็นข่าวสารของตราสารหนี้ที่หลักทรัพย์บัวหลวงแนะนำประจำวันและสัปดาห์ ผ่านรายงาน BLS Fixed Income เมนู บทวิเคราะห์ บนแอป Wealth Connex ติดตั้งคลิก
ถือตราสารหนี้แบบไร้ใบหุ้น (Scripless) ผ่านบัญชีหุ้นไทย โดยข้อมูลจะแสดงในพอร์ตหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถโอนซื้อขายเปลี่ยนมือตราสารหนี้ได้สะดวกยิ่งขึ้น อ่านเพิ่มเติม
บริการ Bond iTracker ช่วยสรุปพอร์ตการลงทุนตราสารหนี้ และดูดอกเบี้ยที่จะได้รับทั้งปี สำหรับผู้ลงทุนตราสารหนี้มูลค่า 5 ล้านบาทขึ้นไป จัดส่งให้อัตโนมัติทุกต้นเดือน
ติดตามอัปเดตประเด็นข่าวสารของตราสารหนี้ที่หลักทรัพย์บัวหลวงแนะนำประจำวันและสัปดาห์ ผ่านรายงาน BLS Fixed Income เมนู บทวิเคราะห์ บนแอป Wealth Connex ติดตั้งคลิก
ถือตราสารหนี้แบบไร้ใบหุ้น (Scripless) ผ่านบัญชีหุ้นไทย โดยข้อมูลจะแสดงในพอร์ตหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถโอนซื้อขายเปลี่ยนมือตราสารหนี้ได้สะดวกยิ่งขึ้น อ่านเพิ่มเติม
บริการ Bond iTracker ช่วยสรุปพอร์ตการลงทุนตราสารหนี้ และดูดอกเบี้ยที่จะได้รับทั้งปี สำหรับผู้ลงทุนตราสารหนี้มูลค่า 5 ล้านบาทขึ้นไป จัดส่งให้อัตโนมัติทุกต้นเดือน
เริ่มเปิดบัญชีเพื่อลงทุนตราสารหนี้ง่าย ๆ อนุมัติทันใจ พร้อมลงทุน
1. เตรียมบัตรประชาชน เพื่อใช้กรอกข้อมูล
2. สมัครเปิดบัญชีหุ้น หลากหลายช่องทาง ดูวิธีคลิก
– แอป Wealth Connex / www.bualuang.co.th
– แอปโมบายแบงก์กิ้ง ธนาคารกรุงเทพ
– สาขาหลักทรัพย์บัวหลวง หรือธนาคารกรุงเทพ
3. เลือกประเภทบัญชีหุ้น อ่านเพิ่มเติมคลิก
Cash Balance – วางเงินเต็มจำนวนก่อนซื้อ เหมาะกับมือใหม่
Cash Collateral – ชำระเงินเต็มจำนวนภายใน 2 วันทำการ
4. รออนุมัติเปิดบัญชีผ่านอีเมล
5. ฝากเงินเข้าพอร์ต และลงทุนตราสารหนี้ที่คุณสนใจ ผ่านผู้แนะนำการลงทุนของคุณ ดูวิธีคลิก
การลงทุนในปัจจุบันมีมากมายหลายอย่างแต่ที่หลายท่านอาจเคยได้ยินและอาจสับสนชื่อระหว่าง หุ้น และ หุ้นกู้ รู้หรือไม่ว่าผลิตภัณฑ์ทั้งคู่นี้มีความแตกต่างกันมาก ทั้งในเรื่องรูปแบบการลงทุนและอัตราผลตอบแทน...มาทำความรู้จักไปพร้อม ๆ กันค่ะ หุ้น กับ หุ้นกู้ สร้างผลตอบแทนอย่างไร หุ้น (Stock) คือ ตราสารที่กิจการออกให้แก่ผู้ถือ
หุ้นกู้ หรือ Corporate Debenture คือ ตราสารหนี้ที่ออกโดยภาคเอกชนเพื่อกู้ยืมเงินระยะยาว เหมาะกับผู้ที่ต้องการลงทุนแต่ได้รับความเสี่ยงน้อยกว่าตราสารทุน เนื่องจากผู้ถือมีสถานะเป็นเจ้าหนี้ ส่วนผู้ออกจะมีสถานะเป็นลูกหนี้โดยมีการจ่ายผลตอบแทนในรูปของดอกเบี้ยตามระยะเวลาและอัตราที่กำหนดจากบริษัทผู้ออก และจ่ายคืนเงินต้น ณ วันครบกำหนดอายุของหุ้นกู้
ทางเลือกในการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคง ด้วยบริการซื้อขาย “หุ้นกู้ตลาดรอง” กับหลักทรัพย์บัวหลวง ลงทุนได้ทั้งพันธบัตรรัฐบาลและหุ้นกู้เอกชน เพียงแค่มีบัญชีหุ้นกับหลักทรัพย์บัวหลวง หุ้นกู้หรือตราสารหนี้ (Fixed Income) เป็นตราสารทางการเงินที่สามารถสร้างกระแสเงินสดให้กับนักลงทุนได้อย่างสม่ำเสมอ และคาดการณ์ล่วงหน้าได้ โดยนักลงทุนมีสถานะเป็น “เจ้าหนี้”
นักลงทุนสามารถฝากเข้าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ได้ เพียงใช้ใบหุ้นกู้ฉบับจริง และสำเนาบัตรประชาชนผู้โอน และผู้แนะนำการลงทุนจะออกใบรับฝากหุ้นชั่วคราวให้ โดยใช้เวลาไม่เกิน 5 วันทำการหลังจากได้รับเอกสาร
ไม่มีกำหนดขั้นต่ำในการลงทุน ขึ้นอยู่กับความต้องการขายของหุ้นกู้แต่ละรุ่น
สามารถโอนเงินหลักประกันในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ มาชำระเงินลงทุนหุ้นกู้ได้ โดยใช้ระยะเวลาเพียง 2 วันทำการ
นักลงทุนสามารถติดตามผ่านแอป Wealth Connex ในเมนู Wealth Ideas > Bond หรือเว็บไซต์หลักทรัพย์บัวหลวง ในเมนู PRE-TRADE > Bualuang Research > หัวข้อ สถานการณ์ลงทุนตราสารหนี้และคำแนะนำ
การไถ่ถอนหุ้นกู้เป็นหน้าที่ของบริษัทผู้ออกตราสาร ซึ่งนักลงทุนจะไม่สามารถถอนเงินลงทุนได้ก่อนกำหนด แต่สามารถซื้อขายเปลี่ยนมือก่อนครบกำหนดผ่านตลาดรองกับบริษัท ที่น่าเชื่อถือและได้รับใบอนุญาตจาก กลต. รวมถึงหลักทรัพย์บัวหลวง
