การลงทุนที่ดี ไม่ใช่แค่สร้างผลตอบแทน แต่ต้องวางแผนภาษีควบคู่กัน โดยเฉพาะมือใหม่ที่เริ่มต้นอย่างถูกทาง จะได้เปรียบตั้งแต่ก้าวแรก บทความนี้จะพาคุณเรียนรู้วิธีวางแผนลงทุน พร้อมประหยัดภาษีไปด้วยกัน

 

ทำไมต้องวางแผนการเงิน?

มูลค่าเงิน 100,000 บาท ที่ผ่านไป 30 ปี

• ปี 1989 = 100,000 บาท
• ปี 2000 = 59,000 บาท
• ปี 2019 = 40,000 บาท

เงินเฟ้อเฉลี่ย 3.1% ต่อปี ใน 30 ปี ที่ผ่านมา

อยากเกษียณ ต้องมีเงินเท่าไหร่?

ลงทุนกองทุนอย่างไรให้คุ้มค่า ไม่เสียเวลาลงทุน

ตลาดหุ้นไหนน่าลงทุนประหยัดภาษี

สรุปเทคนิคการลงทุนในกองทุนให้คุ้มค่า

1. การเลือกสินทรัพย์: ซึ่งจะเป็นตัวกำหนดผลตอบแทนว่าจะเป็น “บวกหรือลบ”
2. การเลือกกองทุน: การเลือกกองทุนนั่น สำคัญกว่า ว่าจะทำให้ผลตอบแทนเราเป็นบวกลบ “มากหรือน้อย” ขนาดไหน
3. การ DCA: ช่วยลดความผันผวน
4. ระยะเวลาที่ลงทุน: ระยะเวลาที่ลงทุนสำคัญกว่าการจับจังหวะตลาด
5. สาย Thematic (คัดกองทุน + ทำ DCA): ถ้าหากเป็น สายลงทุน Thematic การคัดกอง และการทำ DCA จะช่วยให้ผลตอบแทนและความเสี่ยงได้ดี
6. กองทุนทองคำ: กองทุนทองคำ ควรมีติดพอร์ต ไม่เกิน 5-10% ใช้เป็นการลงทุนเพื่อการกระจายความเสี่ยง
7. ปรับพอร์ตเป็นระยะ: บางช่วงอาจต้องมีการปรับพอร์ต ซึ่งเป็นเรื่องที่ควรทำ เพื่อให้สอดคล้องกับสถานการณ์การลงทุน
8. กองทุนป้องกันค่าเงิน vs ไม่ป้องกันค่าเงิน: หากรับความเสี่ยงไม่ได้ ไม่อยากกังวล แนะนำกองทุนป้องกันค่าเงิน แต่หากรับความเสี่ยงได้ ก็เลือกกองทุนแบบไม่ป้องกันค่าเงินไปเลย ไม่ต้องมาเปลืองค่าบริหารป้องกันค่าเงินให้กับกอง

หลักการคำนวณภาษี

ลงทุนอย่างถูกต้อง ลดหย่อนภาษีอย่างครบถ้วน

แจกโพยกองทุนหั่นภาษี RMF และ THAI ESG

ลงทุนกองทุนภาษี ผ่านเครื่องมือออนไลน์

คัดกรอง และค้นหากองทุน ผ่าน Aspen Bualuang Trade

เลือกเมนู Mutual Fund > คัดกรองกองทุน หรือเลือกเงื่อนไขที่ต้องการ

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex