ปรมาจารย์ด้านการลงทุนแนว VI อย่าง Warren Buffett ได้เคยให้คำแนะนำแก่นักลงทุนผ่านรายงานประจำปีของ Bershire ไว้ว่า

"Put 10% of the cash in short-term government bonds and 90% in a very low-cost S&P500 index fund"

- Warren Buffett-

ก็คือ "เอาเงินของคุณลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้น 10% ส่วนอีก 90% ให้ลงทุนใน S&P500 Index Fund" หรือ Passive Fund ซึ่งเป็นการลงทุนที่เน้นลงทุนให้ได้ผลลัพท์ใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง ทั้งนี้ก็เพราะว่าในต่างประเทศมีการเก็บสถิติในระยะยาวแล้วพบว่าในระยะยาว Passive Fund มีแนวโน้มจะให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า Active Fund และข้อดีอีกอย่างก็คือค่าธรรมเนียมถูก เนื่องจากผู้จัดการกองทุนไม่ต้องเสียเวลาเลือกหุ้น แค่ลงทุนด้วยสัดส่วนแบบเดียวกับดัชนีอ้างอิงเท่านั้นเอง

Why BCAP SET100 ETF (BSET100) ?

หากจะพูดถึงดัชนีในประเทศไทย หลายๆ ท่านก็จะต้องนึกถึงดัชนี SET SET100 หรือ SET50 โดยดัชนีที่นิยมนำมาอ้างอิงมากก็คือดัชนี SET50 เนื่องจากตลาดหุ้นไทยเป็นตลาดที่ใช้การคิดคำนวนดัชนีแบบ market cap weighted (หุ้นที่มีมูลค่าสูง จะมีสัดส่วนในตลาดมาก)  ซึ่งถ้าเราต้องการได้ผลตอบแทนเฉลี่ยเช่นเดียวกับผลตอบแทนของตลาดก็แค่เลือกถือเฉพาะตัวเป็นสัดส่วนหลักๆ ของตลาดก็เพียงพอแล้ว จากกราฟด้านล่าง แสดงให้เห็นถึงลงทุนในดัชนี SET50 เทียบกับการลงทุนในดัชนี SET100

จากกราฟจะเห็นได้ว่าดัชนี SET100 ให้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนี SET มาก และให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าการลงทุนในดัชนี SET50 แต่อย่างไรก็ตามการซื้อหุ้นทั้ง 100 ตัวและถือไว้ก็ยังเป็นสิ่งที่ทำได้ยากและใช้เงินลงทุนสูงอยู่ดี ด้วยเหตุนี้จึงเกิดกองทุนรวมดัชนี SET100 ขึ้น  ซึ่งกองทุนรวมดัชนีนี้จะทำการซื้อและถือหุ้นในดัชนี SET100 จำนวน 100 ตัวแทนเรา!!  เพียงแค่ซื้อหน่วยลงทุนดังกล่าวก็จะมีสถานะเทียบเท่ากับการถือหุ้น 100 ตัวที่เป็นตัวแทนหลักของตลาดหุ้นทั้งตลาดแล้ว ช่วยให้การลงทุนเพื่อคาดหวังผลตอบแทนเฉลี่ยในระยาวเป็นสิ่งที่ทำได้ง่ายและสะดวก...

 ดัชนีชี้วัด (Benchmark) ของ BSET100 คือ...?

ดัชนีชี้วัดหรือ Benchmark จะเป็นตัววัดว่ากองทุนนั้นๆ "ดี" หรือ "ไม่ดี" ถ้า Passive Fund นั้นๆ เพี้ยนไปจากดัชนีชี้วัดมาก ก็แสดงว่ากองทุนนั้นไม่ดี สำหรับกองทุน BSET100 จะอ้างอิงกับ ดัชนี SET100 Total Return Index ซึ่งจะให้ผลตอบแทนที่มากกว่าดัชนี SET100

SET100 Total Return Index แตกต่างกับ SET100 Index อย่างไร ?

หลักทรัพย์ที่นำมาคำนวณใน SET100 Total Return Index เป็นหลักทรัพย์ชุดเดียวกันกับการคำนวณ SET100 Index แต่จะแตกต่างกันตรงที่ SET100 Total Return Index จะนำ dividends มาคำนวณด้วย

ซึ่งการนำเงินปันผลมาร่วมคำนวณ มีสมมติฐานเพิ่มเติมว่าเงินปันผลที่ได้รับจะถูกนำไปลงทุนในหลักทรัพย์ด้วย (Reinvest) ท้ายที่สุดแล้วผลตอบแทนของ SET100 Total Return Index จะมากกว่า SET100 Index ด้วยพลังของดอกเบี้ยทบต้นนั้นเอง...

ที่มา : ตลาดทรัพย์แห่งประเทศไทย

ข้อดีของ BSET 100 มีอะไรบ้าง และเหมาะกับใคร ?

อีกหนึ่งทางเลือกการลงทุน สร้างโอกาสเป็นเจ้าของ 100 บริษัทขนาดใหญ่ได้ง่ายๆ ด้วยการลงทุนผ่าน BSET100 ใช้เงินน้อย...สร้างความมั่งคั่งระยะยาว

อ่านรายละเอียด และหนังสือชี้ชวนได้ที่ www.bcap.co.th

**BSET100 เป็นกองทุนรวม ETF  โดย บลจ. บางกอกแคปปิตอล จำกัด บริษัทลูกของ บมจ. หลักทรัพย์บัวหลวง เป็นผู้ออก และบมจ. หลักทรัพย์บัวหลวง เป็นผู้ดูแลสภาพคล่อง ผู้ลงทุนจะต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน…