การออมหุ้นเป็นวิธีที่น่าสนใจสำหรับคนที่อยากให้เงินทำงานแทน แต่พอลงมือทำจริง ๆ หลายคนมักจะเจอ "กำแพง" เล็กๆ ที่ทำให้ลังเล ไม่ว่าจะเป็นเรื่องการเลือกหุ้น หรือจังหวะการซื้อขาย มาดูวิธีรับมือกับปัญหายอดฮิตของนักลงทุน เพื่อให้ออมหุ้นได้อย่างมั่นใจมากขึ้นกัน

คำถามที่ 1: ลงทุนอะไรดี?

วิธีคัด "หุ้นผู้ชนะ" สำหรับการออมระยะยาว หัวใจสำคัญของการออมหุ้นคือการเลือกหุ้นที่มีโอกาสปรับตัวขึ้นในอนาคต ซึ่งมีลักษณะเด่น 3 ประการดังนี้:

• กำไรต้องโตต่อเนื่อง: ราคาหุ้นที่เพิ่มขึ้นอย่างยั่งยืน มักเกิดจากกำไรที่เติบโต 
  ตัวอย่างเช่น หุ้นบางตัวในปี 2020 มีราคา 5 บาท ที่ระดับ PE 6 เท่า เมื่อเวลาผ่านไปถึงปี 2024 หากกำไรเติบโตต่อเนื่อง ราคาอาจพุ่งไปถึง 15 บาทได้แม้ PE จะยังอยู่ที่ 6 เท่าเดิม
• วิเคราะห์พื้นฐาน และบทวิเคราะห์: ควรเลือกหุ้นที่มีแนวโน้มกำไรโตต่อเนื่อง 2-3 ปี โดยอาศัยการวิเคราะห์พื้นฐาน และมุมมองผู้บริหาร 

Tips: เทคนิคสำคัญคือให้เลือกหุ้นที่นักวิเคราะห์มีการปรับราคาเป้าหมาย (Target Price) ขึ้นบ่อยๆ

• แข็งแกร่งกว่าตลาด (Relative Strength): เลือกหุ้นที่ราคามักจะปรับตัวได้ดีกว่าดัชนี SET เช่น หากตลาดหุ้นปรับตัวลง หุ้นตัวนั้นจะลงน้อยกว่า หรือหากตลาดปรับขึ้น หุ้นตัวนั้นจะพุ่งแรงกว่า

คำถามที่ 2: จัดพอร์ตยังไงดี?

หนึ่งในกลยุทธ์การลงทุนที่สำคัญ คือ “อย่าฝากชีวิตไว้กับหุ้นตัวเดียว” เพราะการจัดพอร์ตลงทุนที่ดีไม่ควรถือหุ้นเพียงตัวเดียวในระยะยาว 
เนื่องจากกำไรที่เคยดีอาจหดตัวกลับมาที่เดิมได้ นักลงทุนควรดู Sentiment หรือภาวะตลาด ประกอบด้วย เช่น ในช่วงดอกเบี้ยขาขึ้น ควรเน้นออมในกลุ่มหุ้นที่ได้ประโยชน์ และเมื่อถึงจุดสูงสุด (Peak time) ก็ควรขายทำกำไร (Take profit) แล้วสลับไปลงทุนในกลุ่มอื่นที่เหมาะสมกับสภาวะเศรษฐกิจในขณะนั้น

คำถามที่ 3: ซื้อตอนไหนดี?

สำหรับสายออม การหาจุดเข้าซื้ออาจไม่จำเป็นต้องดูบ่อยเท่าสายเทรด (Time Frame Day) แต่ควรใช้เครื่องมือที่ช่วยยืนยันแนวโน้ม:

• ใช้ Relative Strength (RS): ดูอัตราส่วนราคาหุ้นเทียบกับดัชนี SET เพื่อหาหุ้นที่แข็งแกร่ง
• ใช้ MACD ใน Time Frame ที่ใหญ่ขึ้น: 

MACD Week: ช่วยหาจุดที่โมเมนตัมตัดขึ้นเป็นขาขึ้นและตัดลงเมื่อเริ่มอ่อนแอ

MACD Month: เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการถือยาวจริงๆ เพราะสัญญาณจะนิ่งกว่าและช่วยให้ถือหุ้นได้นานโดยไม่มีสัญญาณขายรบกวน,

• สูตรผสม Month & Week: หากภาพรวมรายเดือน (Month) ยังเป็นขาขึ้น แต่รายสัปดาห์ (Week) มีการย่อตัวหรือพักตัว ให้นับเป็น "โอกาสในการเข้าซื้อ"

คำถามที่ 4: ซื้อบ่อยแค่ไหน?

การซื้อหุ้นเฉลี่ยทุกเดือน (DCA) กับการซื้อเมื่อหุ้นพักตัวตามสัญญาณเทคนิค ให้ผลลัพธ์ของ ราคาต้นทุนเฉลี่ยที่ไม่แตกต่างกันมากนัก อย่างไรก็ตาม การซื้อตอนที่หุ้นพักตัวแล้วกำลังกลับตัวมีข้อดี คือ หากหุ้นยังอยู่ในเทรนด์ขาขึ้น ราคามักจะวิ่งต่อไปได้ทันที

ในปัจจุบัน มีตัวช่วยมากมายที่ทำให้การคัดเลือกหุ้นง่ายขึ้น เช่น การคัดเลือกหลักทรัพย์ผ่านดัชนีหุ้น ซึ่งปัจจุบันมีหลากหลายดัชนีให้นักลงทุนติดตาม ทั้งนี้ หนึ่งในดัชนียอดฮิต ได้แก่ SET High Dividend 30 Index (SETHD) เพราะเป็นดัชนีที่สะท้อนความเคลื่อนไหวราคาของกลุ่มหุ้นที่มี Market Cap. สภาพคล่องและอัตราเงินปันผลสูงอย่างต่อเนื่อง 

หรือหากเป็นคนที่ไม่ค่อยมีเวลา อยากได้ตัวช่วยออมหุ้นปันผลอัตโนมัติ ไม่ต้องเลือกเองก็สามารถใช้กลยุทธ์ SAPHD ช่วยออมหุ้นให้ได้เช่นกัน

ออมหุ้นปันผลอัตโนมัติ สร้างรายได้สม่ำเสมอแบบมืออาชีพ ด้วยกลยุทธ์ SAPHD

Stock Accumulation Plan-High Dividend (SAPHD) คือ ออมหุ้นอัตโนมัติแบบสะสมหุ้นปันผล คัดเลือกหุ้นรายตัวโดยผู้เชี่ยวชาญเฉลี่ย 10-15 ตัวที่ผลตอบแทนโดดเด่นและปันผลสูงในดัชนี SETHD

• เลือกหุ้นคุณภาพ: คัดสรรหุ้นปันผลเด่นจากดัชนี SETHD ที่มีโอกาสเติบโตสูง
• รับเงินปันผลสม่ำเสมอ: สร้างรายได้ระยะยาว มีโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงกว่าการฝากเงิน
• กระจายความเสี่ยง: ลดความเสี่ยงด้วยการลงทุนในหุ้นใน SETHD 10-15 หลักทรัพย์
• สร้างวินัยการออม: ลงทุนอัตโนมัติ สม่ำเสมอทุกเดือน เริ่มต้น 5,000 บาทต่อเดือน
• บริหารความเสี่ยง: มีระบบปรับพอร์ต Rebalance อัตโนมัติ เช่น ลดการถือหลักทรัพย์ลง เมื่อเปลี่ยนแนวโน้มเข้าสู่ช่วงขาลง

สนใจสมัครออมหุ้นอัตโนมัติ กลยุทธ์ SAPHD ต้องทำอย่างไร

สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถติดต่อได้ที่ผู้แนะนำการลงทุนของท่าน หรือสมัครบริการด้วยตนเองได้ง่าย ๆ ผ่านช่องทางออนไลน์ เริ่มต้นเดือนละ 5,000 บาท 

• สมัครออมหุ้นอัตโนมัติ SAPHD ได้ ผ่าน 3 ช่องทาง ได้แก่

1. แอป Wealth Connex บน App Store (สำหรับ iOS คลิกที่นี่) และ Google Play (สำหรับ Android คลิกที่นี่) เมนู Solution > ออมหุ้นอัตโนมัติ
2. เว็บไซต์ www.bualuang.co.th เมนู Auto Investing > ออมหุ้นอัตโนมัติ
3. แอป Streaming เมนู BLS >  Auto Investing > ออมหุ้นอัตโนมัติ

หลังจากดำเนินการสมัครแล้ว ท่านจะได้รับผลอนุมัติทางอีเมล และสามารถติดตามผลการดำเนินงานพอร์ตการลงทุนของท่านง่าย ๆ ได้ทุกวันผ่าน Streaming หรือ Bualuang iTracker

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex