Auto

ทำไมต้องเป็น BLS Top Funds Portfolio Auto Asset Allocation

จากคาดการณ์การลงทุนในปีนี้มีทิศทางเป็นบวกมากขึ้น หลังประเด็นต่างๆเริ่มคลายกังวล ซึ่งการจัดพอร์ตให้สอดคล้องกับสถานการณ์เศรษฐกิจโลก ก็เป็นเรื่องที่สำคัญ ที่จะช่วยลดความผันผวนให้กับพอร์ตของลูกค้าและเติบโตได้อย่างมั่นคง การจัดพอร์ตที่ตอบโจทย์นี้ เรามองว่า BLS Top Funds Portfolio Auto Asset Allocation สามารถใช้กลยุทธ์ต่างๆ เหล่านี้ในการเป็น core พอร์ตได้เลย เนื่องจากการปรับพอร์ตสามารถทำได้อย่างอัตโนมัติและทันท่วงที ลดปัญหานักลงทุนไม่มีเวลาติดตาม รวมถึงพอร์ตยังกระจายการลงทุนใน Asset Class ที่เหมาะสมตามสถานการณ์ และสามารถเลือกสัดส่วนการลงทุนตามความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้จากกลยุทธ์ต่างๆ ก็เป็นทางเลือกที่สมเหตุสมผลอีกเช่นกัน

BLS Top Funds Portfolio: Auto Asset Allocation
คือ บริการจัดพอร์ตการลงทุนตามรูปแบบบทวิเคราะห์ “การจัดพอร์ตสินทรัพย์และแนวโน้มการลงทุน (Asset Allocation)” ของหลักทรัพย์บัวหลวง ซึ่งใช้การวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Analysis) โดยนำเอาทฤษฎี Black-litterman Model ประกอบกับมุมมองของนักวิเคราะห์มากำหนดสัดส่วนการลงทุนเพื่อให้ได้ผลตอบแทนต่อความเสี่ยงที่เหมาะสม ซึ่งจะกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆผ่านกองทุนรวมที่บริษัทจัดการเป็นผู้คัดเลือกจาก 18 บลจ. ชั้นนำ โดยใช้ทั้งการวิเคราะห์เชิงคุณภาพและเชิงปริมาณมาคัดเลือกกองทุนรวมชั้นนำ โดยปัจจัยในการคัดเลือกได้แก่

ตรวจสอบผลตอบแทนย้อนหลังทั้งระยะสั้นและระยะยาว (Return Factor)
ตรวจสอบความผันผวนย้อนหลัง (Risk Factor)
วัดความคุ้มค่าการลงทุน (Sharpe Ratio)
ตรวจสอบความสม่ำเสมอของผลตอบแทน (Consistency Factor)
นำแต่ละปัจจัยมาให้คะแนนและจัดอันดับ โดยจะเลือกกองทุนที่มีอันดับคะแนน อยู่ใน 1st Quartile

ซึ่งนักวิเคราะห์ ผู้จัดการกองทุนรวมถึงคณะกรรมการการลงทุนจะมีการติดตามการลงทุนสม่ำเสมอและปรับพอร์ตการลงทุนเมื่อมีมุมมองต่อสินทรัพย์ใดเปลี่ยนแปลงไป รวมถึง Rebalance พอร์ตการลงทุนให้สัดส่วนของแต่ละสินทรัพย์กลับมาที่สัดส่วนเป้าหมายได้โดยอัตโนมัติ

กลยุทธ์การลงทุน มีให้เลือกหลากหลาย
พอร์ตการลงทุนแบบ Auto Asset Allocation แบ่งออกได้เป็น 3 กลยุทธ์ย่อย โดยแต่ละกลยุทธ์จะมีน้ำหนักการลงทุนในสินทรัพย์ที่ต่างกันออกไปตามระดับของความเสี่ยงเพื่อให้เหมาะกับความต้องการของผู้ลงทุน ได้แก่

Conservative Asset Allocation (CAA) : พอร์ตการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม เน้นลงทุนในกองทุนรวมตลาดเงินและตราสารหนี้เป็นหลัก เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้น้อย
Moderate Asset Allocation (MAA) : พอร์ตเน้นลงทุนแบบผสมผสานทั้งในกองทุนรวมตลาดเงิน กองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนหุ้นภูมิภาคต่างๆ รวมถึงสินทรัพย์ทางเลือกอื่นๆ เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง เพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้น
Aggressive Asset Allocation (AAA) : พอร์ตเน้นลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในหลักทรัพย์ทั้งในประเทศและต่างประเทศเป็นหลัก และกระจายลงทุนตามภูมิภาคต่างๆ รวมถึงเงินลงทุนบางส่วนจะลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้สูงถึงสูงมาก เน้นเงินเย็นที่สามารถลงทุนได้ระยะยาว เพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากการเติบโตของตลาดหุ้นทั่วโลก

จุดเด่นของ BLS Top Funds Portfolio : Auto Asset Allocation

กระจายการลงทุนที่หลากหลาย ทั้งประเภทสินทรัพย์และตามภูมิภาค ผ่านกองทุนรวม
ปรับพอร์ตอัตโนมัติ มีผู้จัดการกองทุนและทีมงานคอยติดตามการลงทุนสม่ำเสมอ และปรับพอร์ตให้โดยอัตโนมัติ หากมีสถานการณ์ที่เกิดการเปลี่ยนแปลงมุมมองต่อราคาสินทรัพย์
ส่งคำสั่งอัตโนมัติ โดยมีระบบคอมพิวเตอร์ในการออกคำสั่งเพื่อซื้อขายกองทุนได้อย่างอัตโนมัติ ไม่ต้องเสียเวลาติดตาม
กลยุทธ์การลงทุน มีให้เลือกหลากหลาย
ติดตามพอร์ตการลงทุนได้ง่าย ผ่านแอปพลิเคชัน Streaming Fund+
ใช้เงินลงทุนไม่สูงมาก ก็สามารถได้รับการบริหารจัดการพอร์ตแบบ Private Fund

สำหรับนักลงทุนที่สนใจลงทุน BLS Top Funds Portfolio : Auto Asset Allocation สามารถสมัครบริการได้ผ่าน แอปพลิเคชัน Wealth CONNEX เลือกเมนู Solution > Account Opening > Open BLS Top Funds Portfolio account หรือหากสนใจข้อมูลการลงทุนเพิ่มเติม สามารถสอบถามไปยังผู้แนะนำการลงทุนของท่าน หรืออ่านรายงานเพิ่มเติมได้ตามเอกสารแนบค่ะ