หลายคนอาจคุ้นเคยกับดัชนี SET ที่ใช้ดูภาพรวมตลาดหุ้นไทย แต่รู้หรือไม่ว่าดัชนีนี้ยังไม่รวมผลตอบแทนจากเงินปันผล ที่ถือเป็นส่วนสำคัญของผลตอบแทนจริงจากการลงทุน วันนี้เราจะพาไปรู้จัก SET TRI ดัชนีที่ช่วยวัดผลตอบแทนได้ตรงจุด

 

SET TRI คืออะไร?

SET TRI (SET Total Return Index) หรือดัชนีผลตอบแทนรวม คือ ดัชนีที่คำนวณผลตอบแทนทุกประเภทของการลงทุนในหุ้นให้สะท้อนออกมาในรูปของค่าดัชนี ซึ่งมีทั้งผลตอบแทนที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้น (Capital Gain / Loss) สิทธิในการจองซื้อหุ้น (Rights) และเงินปันผล (Dividends) 

SET TRI ต่างกับ SET Index ?

เปรียบเทียบ SET และ SET TRI

ที่มา: Aspen (07/10/2025)

SET50 TRI คืออะไร?

SET50 TRI คล้ายกับ SET TRI แต่ใช้เฉพาะหุ้นในกลุ่ม SET50 (50 บริษัทใหญ่สุดในตลาด)สะท้อนผลตอบแทนรวมของหุ้นใหญ่ที่มีสภาพคล่องสูง และความมั่นคง นิยมใช้เป็น Benchmark ของกองทุน เช่น Index Fund / ETF

SET TRI Index คำนวณยังไง?

โดยที่ 

TRI t = ดัชนีผลตอบแทนรวม ณ วันที่คำนวณ 

TRI t-1 = ดัชนีผลตอบแทนรวม ณ วันทำการก่อนหน้า 

Daily Total Return t = ผลตอบแทนรวมรายวันของดัชนี ณ วันที่คำนวณ 

Daily Total Return มีสูตรการคำนวณ ดังนี้ 

โดยที่  

Index Value t = ค่าของดัชนีราคา ณ วันที่คำนวณ  

Index Value t-1 = ค่าของดัชนีราคา ณ วันทำการก่อนหน้า  

Total Dividend Payment t = มูลค่าเงินปันผลของหลักทรัพย์ทั้งหมดในดัชนี ณ วันที่คำนวณ  

BMV t = มูลค่าตามราคาตลาดของหลักทรัพย์ทั้งหมดที่เป็นองค์ประกอบของ ดัชนี ณ วันฐาน ที่ใช้ในการคำนวณดัชนีราคา ณ วันที่คำนวณปรับด้วยค่าฐานของดัชนี

ตัวอย่างการเปรียบเทียบ

ที่มา: Aspen (03/10/2025)

การอ่านค่า SET TRI

ตัวอย่างการเปรียบเทียบ

SET TRI เป็น “ตัวเทียบผลตอบแทน” ของพอร์ตลงทุนตัวเองได้ 

สมมติลงทุนในหุ้น A ได้ผลตอบแทนเฉลี่ย +5% ต่อปี 

เทียบกับ SET Index

• ถ้า SET Index ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย +4% ต่อปี
• ดังนั้น หุ้น A ชนะตลาด 1%

แต่ถ้าเทียบกับ SET TRI 

• ถ้า SET TRI ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย +10% ต่อปี
• ดังนั้น ถ้ารวมผลตอบแทนเงินปันผล และรวมเพิ่มทุนด้วย หุ้น A แพ้ตลาด 5%

SET TRI จะทำให้รู้ว่าผลการดำเนินงานจริงที่สะท้อนผลตอบแทนส่วนต่าง ๆ ใช้สะท้อนอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยย้อนหลังของตลาดได้ดีกว่า SET Index 

ติดตาม SET TRI ผ่านแอปฯ Wealth Connex

แอป Wealth Connex > เมนูอื่น ๆ > เลือก "Aspen" > ค้นหา "SET-TRI"

อยากลงทุนตามดัชนี SET50 TRI ต้องทำยังไง?

ทางเลือกใหม่สำหรับสายเทรด Leveraged และ Inverse ETFs อ้างอิง SET50 TRI อ่านรายละเอียดเพิ่มเติม คลิกที่นี่

สถานการณ์ไหน? ควรเลือกลงทุน Leverage ETF หรือ Inverse ETF

Tips: L&I ETFs ไม่เหมาะสมในการถือครองระยะยาว และควรพิจารณาไม่ถือครองเกิน 1 วัน โดยเฉพาะในช่วงตลาดผันผวน อาจทำให้ผลตอบแทนของ L&I ETFs แย่กว่าผลตอบแทนที่คาดหวังจากดัชนีอ้างอิง

สามารถศึกษาข้อมูลหนังสือชี้ชวนในผลิตภัณฑ์ L&I ETFs แต่ละหลักทรัพย์ผ่านเว็บไซต์ ก.ล.ต. ได้ดังนี้

• อ่านหนังสือชี้ชวนผ่านเว็บไซต์ก.ล.ต. 2X01BSET50 คลิกที่นี่
• อ่านหนังสือชี้ชวนผ่านเว็บไซต์ก.ล.ต. 2I01BSET50 คลิกที่นี่
• อ่านหนังสือชี้ชวนผ่านเว็บไซต์ก.ล.ต. 1I01BSET50 คลิกที่นี่

นักลงทุนสามารถเปิดสิทธิ์เพื่อซื้อขาย L&I ETFs ได้ง่าย ๆ เพียง 2 ขั้นตอน!

1. สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถศึกษา อ่านหนังสือรับทราบข้อมูลและความเสี่ยงที่สำคัญของผลิตภัณฑ์ L&I ETFs ผ่านช่องทางออนไลน์ของบริษัทฯ ตั้งแต่วันที่ 18 ก.ย. 68 เป็นต้นไป หลากหลายช่องทาง ดังนี้

• เว็บไซต์หลักทรัพย์บัวหลวง เมนู PreTrade > L&I ETFs
• แอป Wealth Connex เมนูอื่น ๆ > L&I ETFs
• Popup แจ้งเตือนบนแอป Streaming, Aspen Bualuang Trade และ Trade Master

2. พร้อมเทรด L&I ETFs ผ่านบัญชีหุ้นไทย

สำหรับบัญชีหุ้นไทย สามารถเทรดได้ทันทีผ่านแอป Streaming เพียงค้นหาชื่อ L&I ETFs ที่ต้องการ

ติดตามคำแนะนำเทรดได้ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex

แอป Wealth Connex > เมนู "Messages" > เลือก "Wealth Ideas"

เช็กผลตอบแทนในพอร์ตง่าย ๆ ผ่าน iTracker

แอป Wealth Connex > เลือก "iTracker" 

คำเตือน: 

กองทุนมีกำหนดจดทะเบียนในวันที่ 24 กันยายน 2568 ทั้งนี้ นักลงทุนโปรดพิจารณาความเสี่ยงด้านราคา ที่อาจเกิดขึ้นจากการเปลี่ยนแปลงของดัชนีอ้างอิงในวันที่ 25 กันยายน 2568 เนื่องจากกองทุนจะเริ่มทำการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ตั้งแต่วันที่ 26 กันยายน 2568 เป็นต้นไป

L&I ETFs ออกแบบเพื่อการลงทุนระยะสั้น มุ่งสร้างผลตอบแทนเป็นสัดส่วนกับดัชนีอ้างอิงเป็นรายวัน (Daily Reset) และคำนวณผลตอบแทนแบบทบต้น (Compounding Effect) ซึ่งทำให้การถือครองเกินกว่า 1 วัน อาจให้ผลตอบแทนเบี่ยงเบนจากสัดส่วนการเปลี่ยนแปลงของดัชนีที่มุ่งหวัง โดยเฉพาะในภาวะที่ตลาดผันผวน นอกจากนี้ การจัดการกองทุนมีค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้อง จึงอาจทำให้ผลตอบแทนของกองทุนแตกต่างจากการเปลี่ยนแปลงของดัชนี

ผลิตภัณฑ์นี้ไม่เหมาะกับผู้ลงทุนที่ต้องการลงทุนในระยะยาว (buy & hold) หรือไม่สามารถติดตามการลงทุนได้อย่างสม่ำเสมอ

ผู้ลงทุนโปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ ผู้ลงทุนสามารถศึกษาข้อมูลเพิ่มเติม และรับหนังสือชี้ชวนได้ที่เว็บไซต์ของบริษัท

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex