กองทุนรวมคืออะไร ศึกษากองทุนรวมได้ง่ายๆ ผ่าน Fund Fact Sheet

กองทุน

กองทุนรวมคืออะไร ศึกษากองทุนรวมได้ง่ายๆ ผ่าน Fund Fact Sheet

การเก็บเงินเพียงอย่างเดียวอาจไม่เพียงพอให้เราบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ ดังนั้น การลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ เพื่อแสวงหาโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่งอกเงยจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะช่วยให้เราไปถึงเป้าหมายทางการเงินที่เร็วขึ้น ภายใต้ความเสี่ยงที่เรารับได้

กองทุนรวม ถือเป็นหนึ่งทางเลือกในการลงทุนแบบกระจายพอร์ตได้ง่ายๆ สำหรับทั้งมือใหม่และมือเก๋า ที่เราสามารถเลือกนโยาบายการลงทุนที่ต้องการได้ เช่น เน้นลงทุนรักษาสภาพคล่องอย่างตราสารหนี้ กระจายการลงทุนแบบผสมผสานอย่างกองทุนผสม หรือจะเลือกลงทุนในบริษัทชั้นนำทั่วโลก ก็ทำได้โดยใช้เงินเริ่มต้นเงินไม่สูง ก็สามารถกระจายการลงทุนได้ครบถ้วนทุกสินทรัพย์

กองทุนรวม คืออะไร ?

การลงทุนในกองทุนรวม คือ การที่นักลงทุนหลาย ๆ รายนำเงินมารวมกันเพื่อลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ เช่น ตราสารหนี้ หุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ อสังหาริมทรัพย์ ทองคำ และสินทรัพย์ทางเลือกอื่น ๆ โดยมีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพคอยบริหารจัดการแทน ตามนโยบายของกองทุนรวมนั้น ๆ ถือเป็นตัวช่วยที่ดีสำหรับมือใหม่ ไม่ต้องคอยติดตามตลาดเองตลอดเวลา

กองทุนรวม ลงทุนในอะไรได้บ้าง ?

ระดับความเสี่ยงของกองทุนรวม

ความแตกต่างระหว่าง หุ้นรายตัว VS กองทุนรวม

ศึกษานโยบายการลงทุนเบื้องต้นผ่าน Fund Fact Sheet

Fund Fact Sheet หรือ หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุนรวม เป็นข้อมูลโดยย่อที่แสดงเกี่ยวกับนโยบาย ลักษณะผลตอบแทน ความเสี่ยง และเงื่อนไขต่างๆ ของกองทุน เพื่อให้นักลงทุนศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน

ข้อมูลที่ควรรู้ใน Fund Fact Sheet

ยกตัวอย่าง กองทุน B-VIETNAM

ข้อมูลเบื้องต้นของกองทุนรวม

(1) ควรใช้ Fund Fact Sheet ชุดล่าสุดในการศึกษาข้อมูล เช็คจากวันที่เอกสารออก มุมบนขวา (รายเดือน)

(2) ชื่อกองทุนรวม ตรวจสอบชื่อกองทุนให้ถูกต้องทั้งชื่อเต็ม และชื่อย่อ

(3) ประเภทของกองทุนรวม บางกองทุนเดียวกันจะมีแยกหลายคลาสให้เลือก ต้องเลือกคลาสให้ถูกต้องตามจุดประสงค์ เช่น คลาสสะสมมูลค่า คลาสปันผล คลาสลดหย่อนภาษี เป็นต้น

(4) ระดับความเสี่ยงของกองทุนรวม เลือกความเสี่ยงกองทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่รับได้ ทั้งนี้สามารถดูระดับความเสี่ยงของตนเองได้จากการทำแบบประเมินความเสี่ยง (Risk Profile) ตอนเปิดบัญชีนั่นเอง

(5) นโยบายการลงทุน

สินทรัพย์ที่กองทุนรวมลงทุน มีการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใดบ้าง
กลยุทธ์ในการบริหารกองทุนรวม เป็นประเภท Active หรือ Passive (กองทุน Active คือลงทุนให้ผลตอบแทนเอาชนะดัชนีชี้วัด ส่วนกองทุน Passive คือลงทุนให้ผลตอบแทนใกล้เคียงตามดัชนีชี้วัด)

(6) ผลการดำเนินงานย้อนหลัง ก่อนตัดสินใจลงทุน

(7) อัตราค่าธรรมเนียม

ค่าธรรมเนียมของกองทุนรวมจะแบ่งเป็น 2 ส่วน คือ

(1) ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม คิดเป็น % ต่อปีของ NAV เป็นค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการกองทุน เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ ผู้ดูแลผลประโยชน์ นายทะเบียน โดยจะถูกคิดและหักออกทุกวัน

(2) ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน คิดเป็น % ของมูลค่าซื้อขาย เช่น ค่าธรรมเนียมการขาย การรับซื้อคืน การสับเปลี่ยน ซึ่งจะถูกคิดรวมในราคาซื้อขายแล้ว ค่าใช้จ่ายส่วนนี้จะไม่กระทบกับเงินทรัพย์สินของกองทุนรวม แต่จะกระทบกับผลตอบแทนที่เราจะได้รับ

(8) สัดส่วนของประเภททรัพย์สินที่กองทุนรวมลงทุน

ในส่วนแรก ดูว่ากองทุนรวมนั้นลงทุนในสินทรัพย์ประเภทใด เป็นสัดส่วนเท่าไหร่บ้าง

ในส่วนที่สอง ดูรายชื่อสินทรัพย์ที่มีการลงทุนสูงสุด 5 อันดับแรก

(9) ข้อมูลการซื้อขายหน่วยลงทุน

กองทุนรวมแต่ละกองจะมีการกำหนดวันเวลา และจำนวนเงินขั้นต่ำของการซื้อ-ขายหน่วยลงทุน ที่ไม่เท่ากันในแต่ละบลจ. เช่น

แล้วจะรู้ได้ไงว่าควรลงทุนกองไหน

BLS เราคัดเลือกกองทุนผลงานเด่นมาให้กับท่านแล้ว พร้อมเสิร์ฟผ่านรายงาน BLS Top Funds ทุกสัปดาห์

"คัดเลือกกองทุนรวมที่มีผลงานโดดเด่นจาก 17 บลจ.ชั้นนำ ผ่านแนวทางการลงทุนของเรา ทำให้มั่นใจได้ว่าเราคัดสรรกองทุนเด่นให้กับนักลงทุนอยู่ตลอดเวลา เพื่อไม่พลาดโอกาสในการเข้าจับจังหวะลงทุนไปกับ Tactical Funds Portfolio ของเรา"

Funds Universe : กองทุนรวมกว่า 2,000 กอง จาก 17 บลจ.ชั้นนำ
Funds Watchlist : คัดเลือกกองทุนตัวท็อป 5 อันดับแรกแต่ละประเภทกองทุน
Top Funds Recommend : เลือก 1 กองทุนที่ดีที่สุดในแต่ละประเภทตามแนวทางการลงทุนของเราผ่านโมเดล B-Score