สำหรับมือใหม่ที่อยากเริ่มลงทุน หุ้น, หุ้นกู้, ETFs และกองทุนรวม ควรรู้ความแตกต่างและแหล่งที่จะลงทุน วันนี้เรารวบรวมคำตอบมาให้แล้วนะคะ 

หุ้น / กองทุน / หุ้นกู้ / ETFs คืออะไร 

• หุ้น: ตราสารที่กิจการออกให้แก่ผู้ถือ เพื่อระดมเงินทุนไปใช้ในกิจการ โดยผู้ถือหุ้นจะมีสถานะเป็น "เจ้าของ" 

• หุ้นกู้: ตราสารหนี้ที่ออกโดยภาคเอกชนเพื่อกู้ยืมเงินระยะยาว โดยผู้ถือมีสถานะเป็น "เจ้าหนี้" ส่วนผู้ออกจะมีสถานะเป็น "ลูกหนี้" 

• ETFs: กองทุนเปิด ที่จดทะเบียนในตลท. ซื้อขายได้สะดวกเหมือนหุ้นตัวหนึ่ง มีนโยบายสร้างผลตอบแทนตามดัชนีอ้างอิง 

• กองทุนรวม: การลงทุนที่ให้มืออาชีพหรือบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) บริหารจัดการเงินลงทุนให้ตามนโยบายกองทุนที่กำหนดไว้ 

 

ความต่างของหุ้น / หุ้นกู้ / ETFs  / กองทุนรวม 

คุณลักษณะ	หุ้น	หุ้นกู้	ETFs	กองทุนรวม
สถานะ	เจ้าของ	เจ้าหนี้	ผู้ถือหน่วยลงทุน	ผู้ถือหน่วยลงทุน
ผลตอบแทน	ส่วนต่างราคา เงินปันผล	ส่วนต่างราคา ดอกเบี้ย ส่วนลด	ส่วนต่างราคา เงินปันผล	ส่วนต่างราคา NAV เงินปันผล
ความเสี่ยง	สูง	ต่ำ	ต่ำ-สูง (ขึ้นอยู่กับประเภทกองทุน)	ต่ำ-สูง (ขึ้นอยู่กับประเภทกองทุน)
เหมาะสำหรับ	นักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนสูง	นักลงทุนที่ต้องการรักษาเงินต้น	นักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง	นักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยง
ระยะเวลาถือครอง	สามารถ Day Trade หรือ ถือระยะยาว	มีวันครบกำหนด (หลักปี)	มักถือครองยาวนานกว่าหุ้น	มักถือครองยาวนานกว่าหุ้น
ภาษี	เงินปันผล  เสียภาษี  ณ ที่จ่าย 10%	กำไร, ดอกเบี้ย, ส่วนลด  เสียภาษี  ณ ที่จ่าย 15%	เงินปันผล  เสียภาษี  ณ ที่จ่าย 10%	เงินปันผล  เสียภาษี  ณ ที่จ่าย 10%
ตัวแทนจำหน่าย	บล.	บล. / ธนาคาร	บล.	บล. / บลจ. / ธนาคาร

 

บล. / บลจ. / ธนาคาร แตกต่างกันอย่างไร 

• บริษัทหลักทรัพย์(บล.) หน้าที่เป็นตัวแทนในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ให้แก่นักลงทุน เช่น บริษัทหลักทรัพย์บัวหลวง (BLS)  
• บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน(บลจ.) ทำหน้าที่บริหารเงินให้กับลูกค้าที่มาซื้อกองทุนกับ บลจ. เช่น บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม บัวหลวง (BBLAM) 
• ธนาคารพาณิชย์ สถาบันการเงินที่รับฝากเงินจากประชาชนและสร้างสินเชื่อ (เครดิต) กิจกรรมการกู้ยืม เช่น ธนาคารกรุงเทพ (BBL) 

สรุปลงทุนหุ้น / หุ้นกู้ / ETFs / กองทุน ผ่านใครได้บ้าง 

	บล.	บลจ.	ธนาคาร
หุ้น	*IPO ตลาดแรกและตลาดรอง		*อาจมี IPO บางกรณี เช่น OR
หุ้นกู้	*ตลาดรอง		*IPO ตลาดแรก
ETFs
กองทุนรวม

 

วิธีลงทุนหุ้น หรือ ETFs ผ่าน บล. หรือโบรกเกอร์ 

1. เปิดบัญชี ซื้อขายหุ้น / หุ้นกู้ / ETFs เปิดบัญชีผ่าน www.bualuang.co.th หรือคลิกที่นี่ได้เลย
2. ศึกษาหาความรู้ ได้ผ่านแอป Wealth Connex 
3. โอนเงินเข้าพอร์ตหุ้น ดูวิธีคลิกที่นี่
4. คำสั่งซื้อหุ้น หรือ ETFs ในใจบนแอป Streaming ได้เลย  
5. ติดตามและปรับพอร์ต ผ่าน iTracker คลิกที่นี่

วิธีลงทุนหุ้นกู้ ผ่าน ธนาคารและ บล. 

การลงทุนหุ้นกู้ จะแบ่งออกเป็น 2 ตลาด ได้แก่ 

1. ตลาดแรก (มือหนึ่ง) คือ การเสนอขายครั้งแรกจากผู้ออกหลักทรัพย์ หรือ IPO เป็นการเสนอขายระหว่างบริษัท และนักลงทุน โดยยังเป็นหุ้นกู้ที่ยังไม่เคยมีการซื้อขายเปลี่ยนมือมาก่อน สามารถลงทุนได้กับตัวแทนจำหน่าย ธนาคารพาณิชย์ 

ยกตัวอย่าง การซื้อหุ้นกู้ออกใหม่จากแอป Mobile Banking ธนาคารกรุงเทพ เลือก แถบ การลงทุน จากนั้นเลือกเมนู พันธบัตรรัฐบาล เลือกจองซื้อหุ้นกู้ที่ท่านสนใจได้เลย โดยท่านสามารถกรอกเลขบัญชี BLS 7 หลัก เช่น XXXXXX-2 ของท่าน เพื่อรับโอนหุ้นกู้เข้าพอร์ตหุ้นได้เลย 

 
Tips ฝากหุ้นกู้ เข้าพอร์ตหุ้นแล้วดียังไง? 

1. ไม่ต้องเก็บรักษาใบหุ้นให้ยุ่งยาก   
2. ดูหุ้นกู้ที่ถือครองทั้งหมด ได้บน Streaming App 
3. ไม่อยากถือจนครบกำหนด สามารถสั่งขายผ่านผู้แนะนำการลงทุนได้ 
4. ติดตามรายงานผ่านออนไลน์ ทั้งราคาต้นทุน, วันครบกำหนดอายุไถ่ถอน, Credit Rating รวมถึงมูลค่าหุ้นกู้ที่ลงทุนได้ง่าย ๆ ดังนี้ 

• Login แอป Wealth Connex > รวมพอร์ตลงทุน 
• View details > Bond Summary 

 

2. ตลาดรอง (มือสอง) คือ การซื้อขายเปลี่ยนมือระหว่างนักลงทุน 2 ฝ่าย โดยมีการเปลี่ยนผ่านจากตลาดแรกมาแล้ว เพื่อช่วยในการเพิ่มสภาพคล่องทางการเงินให้กับผู้ลงทุนในตลาดแรก   

ตัวอย่าง ลงทุนหุ้นกู้ ผ่าน บล. บัวหลวง ซึ่งสามารถหาข้อมูลหุ้นกู้ที่สนใจ / หุ้นกู้แนะนำ แล้วโทรส่งคำสั่งผ่านผู้แนะนำการลงทุนได้เลย 

 

วิธีลงทุนกองทุนรวม ผ่าน บล. หรือโบรกเกอร์ 

1. เปิดบัญชีซื้อขายกองทุน คลิกที่นี่เลย 
2. ศึกษาหาความรู้ ได้ผ่านแอป Wealth Connex 
3. เตรียมเงินในบัญชีธนาคาร หรือบัญชีหุ้น  
4. คำสั่งซื้อกองทุนที่ต้องการ  
5. ติดตามและปรับพอร์ต 

ติดตามทุกสินทรัพย์ที่ลงทุนผ่าน Consolidated Port. 

เครื่องมือที่สรุปพอร์ตการลงทุนของเรา ณ ช่วงเวลาหนึ่ง ว่าได้มีการลงทุนในสินทรัพย์ใดบ้าง ตอนนี้มีสัดส่วน Cash, Equity, Bond, Mutual Fund เท่าไรบ้าง  
วิธีการเข้าใช้งาน  

• Login เข้าสู่ www.bualuang.co.th > เลือกแถบ Post-Trade > คลิก รวมพอร์ตการลงทุน หรือ 
• Login แอป Streaming > เลือกแถบ BLS > คลิกรวมพอร์ตการลงทุน 

 

📌 เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์กับหลักทรัพย์บัวหลวง สะดวก ง่าย ไม่ต้องส่งเอกสาร คลิก   👇

หรือศึกษาวิธีการเปิดบัญชีบนหน้าเว็บไซต์เพิ่มเติม คลิก