ค้นหาแผนการลงทุนที่เหมาะกับคุณ ด้วยแบบทดสอบ Wealth Solution Plan ตอบคำถามสั้น ๆ เพียง 7 ข้อ เพื่อแนะนำแผนการลงทุนที่ใกล้เคียงกับตัวคุณมากที่สุด ระหว่างแผนที่เน้นรักษาเงินต้น สร้างสมดุล รับกระแสเงินสด หรือเพิ่มโอกาสเติบโตของพอร์ตในระยะยาว

Wealth Solution Plan คือแนวทางจัดพอร์ตลงทุนที่ออกแบบให้สอดคล้องกับเป้าหมาย ระดับความเสี่ยง และสไตล์การลงทุนของนักลงทุนแต่ละประเภท โดยแบ่งออกเป็น 5 แผนหลัก ตั้งแต่แผนที่เน้นความมั่นคงและการรักษาเงินต้น ไปจนถึงแผนที่เน้นโอกาสสร้างผลตอบแทนในระดับที่สูงขึ้น

แต่ละแผนมีการกระจายการลงทุนผ่านพอร์ต BLS Auto Top Funds ที่แตกต่างกัน เช่น พอร์ตตราสารหนี้ พอร์ตลงทุนหลากหลายสินทรัพย์ พอร์ตที่เน้นเงินปันผล และพอร์ตกองทุนหุ้นโลก เพื่อช่วยให้นักลงทุนเลือกแนวทางที่เหมาะกับตนเองได้ง่ายขึ้น

Plan 1: The Capital Anchor
Risk Profile: Ultra Conservative

The Capital Anchor คือแผนการลงทุนที่เหมาะกับผู้ที่ให้ความสำคัญกับการรักษาเงินต้น ความมั่นคง และการบริหารสภาพคล่องเป็นหลัก แผนนี้เน้นกระจายการลงทุนผ่านพอร์ต FIXEDSP เพื่อช่วยดูแลเงินลงทุนให้มีความผันผวนต่ำ ควบคู่กับพอร์ต FIXEDTDP เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนจากตราสารหนี้ที่มีคุณภาพ

แผนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ ต้องการผลตอบแทนที่มีโอกาสดีกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก หรือกลุ่มนิติบุคคลที่ต้องการบริหารเงินทุนบริษัทอย่างมีระบบ โดยยังคงให้ความสำคัญกับความมั่นคงของเงินลงทุนเป็นอันดับแรก

Plan 2: Mind Your Step
Risk Profile: Conservative to Moderate

Mind Your Step คือแผนการลงทุนสำหรับผู้ที่ต้องการค่อย ๆ เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทน โดยยังไม่อยากรับความเสี่ยงสูงเกินไป แผนนี้ผสมผสานการลงทุนในพอร์ต FIXEDSP และ FIXEDTDP เพื่อช่วยรักษาเสถียรภาพของพอร์ต พร้อมเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในพอร์ต MAA ซึ่งเน้นการลงทุนหลากหลายสินทรัพย์ในระดับความเสี่ยงปานกลาง

แผนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงต่ำ มีเป้าหมายลงทุนระยะกลางถึงยาว และต้องการเพิ่มโอกาสให้พอร์ตเติบโตชนะเงินเฟ้ออย่างสม่ำเสมอ โดยยังคงรักษาสมดุลระหว่างความมั่นคงและโอกาสในการเติบโต

Plan 3: Hub of Yield Growth
Risk Profile: Moderate With Yield

Hub of Yield Growth คือแผนการลงทุนที่เหมาะกับผู้ที่ต้องการสร้างสมดุลระหว่างโอกาสเติบโตของพอร์ตและโอกาสรับกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอ แผนนี้ใช้พอร์ต DAA เป็นพอร์ตหลัก โดยเน้นลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายทั่วโลกและมุ่งสร้างเงินปันผล ควบคู่กับพอร์ต FIXEDTDP เพื่อช่วยบริหารความเสี่ยงโดยรวมไม่ให้พอร์ตผันผวนมากเกินไป

นอกจากนี้ แผนยังเสริมศักยภาพการเติบโตผ่านพอร์ตกองทุนหุ้นโลกอย่าง TCT เพื่อเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนในระยะยาว เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง ต้องการพอร์ตที่มีทั้งความมั่นคง โอกาสเติบโต และโอกาสรับผลตอบแทนระหว่างทาง

Plan 4: Steady Wealth Builder
Risk Profile: Moderate

Steady Wealth Builder คือแผนการลงทุนสำหรับผู้ที่ต้องการสะสมความมั่งคั่งอย่างต่อเนื่องในระยะกลางถึงยาว แผนนี้ใช้พอร์ต MAA เป็นพอร์ตหลัก โดยเน้นการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายระดับความเสี่ยงปานกลาง เพื่อสร้างสมดุลระหว่างความมั่นคงและโอกาสเติบโตของเงินลงทุน

แผนนี้ยังเสริมศักยภาพผลตอบแทนผ่านพอร์ตกองทุนหุ้นโลก TCT และบริหารสภาพคล่องผ่าน FIXEDSP เพื่อเตรียมพร้อมสำหรับการลงทุนเมื่อมีจังหวะตลาดที่เหมาะสม เหมาะสำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ยงได้ปานกลาง ต้องการให้พอร์ตเติบโตอย่างสม่ำเสมอ และเน้นการต่อยอดผลตอบแทนในระยะยาว

Plan 5: Alpha Multiplier
Risk Profile: Aggressive

Alpha Multiplier คือแผนการลงทุนสำหรับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูง และต้องการเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนให้พอร์ตเติบโตในระยะยาว แผนนี้เน้นการกระจายการลงทุนในระดับความเสี่ยงสูงอย่างเป็นระบบ ผ่านพอร์ต AAA ซึ่งลงทุนในสินทรัพย์หลากหลาย พร้อมเสริมศักยภาพการเติบโตผ่านพอร์ตกองทุนหุ้นโลกอย่าง TCT

แผนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่เข้าใจความผันผวนของตลาด สามารถยอมรับการปรับตัวลงของพอร์ตในบางช่วงเวลาได้ และมองหาโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นในระยะยาว โดยให้ความสำคัญกับการเติบโตของพอร์ตมากกว่าการรักษาเสถียรภาพระยะสั้น

เลือกแผนการลงทุนให้เหมาะกับเป้าหมายและความเสี่ยงของคุณ

การเลือกแผนการลงทุนที่เหมาะสมควรพิจารณาจากหลายปัจจัยร่วมกัน ทั้งเป้าหมายการลงทุน ระยะเวลาที่สามารถลงทุนได้ ระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ประสบการณ์ลงทุน และสไตล์ผลตอบแทนที่ต้องการ ไม่ว่าจะเป็นการเน้นสะสมมูลค่าให้พอร์ตเติบโต หรือการเน้นรับเงินปันผลเพื่อสร้างกระแสเงินสด

ผลลัพธ์จากแบบทดสอบนี้เป็นเพียงแนวทางเบื้องต้นเพื่อช่วยให้คุณเข้าใจสไตล์การลงทุนของตนเองมากขึ้น ก่อนตัดสินใจลงทุนจริง ควรศึกษารายละเอียดของแต่ละพอร์ต เงื่อนไขการลงทุน และความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์อย่างรอบคอบ