หนังสือชี้ชวนการลงทุน คืออะไร ?

หนังสือชี้ชวนการลงทุน (Prospectus) คือ เอกสารที่บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) เป็นผู้ออกเอกสารเพื่อชี้ชวนให้นักลงทุนอยากที่จะเข้ามาร่วมลงทุนในกองทุนกับบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) นั้น ๆ ซึ่งหนังสือชี้ชวนการลงทุนนี้จะทำให้นักลงทุนได้ทราบถึงรายละเอียดต่าง ๆ ของการลงทุน ตลอดจนความเสี่ยงของกองทุนนั้นก่อนการตัดสินใจลงทุน ซึ่งสามารถแบ่งส่วนประกอบที่สำคัญของหนังสือชี้ชวนการลงทุนที่นักลงทุนควรพิจารณาได้ดังนี้ 

1. ส่วนสรุปข้อมูลสำคัญที่นักลงทุนควรทราบ 

2. ส่วนของข้อมูลโครงการ 

Tips: เอกสารชี้ชวนการลงทุนเป็นเอกสารสัญญาที่บริษัทจัดการหลักทรัพย์ (บลจ.) ให้ไว้กับผู้ถือหน่วยลงทุน ซึ่งมีผลผูกพันตามกฎหมาย หาก บลจ. ไม่ปฏิบัติตามที่ระบุไว้ในเอกสารจะถือว่ามีความผิด
 

1. ส่วนสรุปข้อมูลสำคัญที่นักลงทุนควรทราบ 

เป็นส่วนที่มีเนื้อหาและจำนวนหน้าที่กระชับ หากผู้ลงทุนศึกษาข้อมูลส่วนนี้เสร็จสิ้นแล้วไม่มีข้อสงสัยเกี่ยวกับกองทุนที่กำลังสนใจ ผู้ลงทุนสามารถที่จะเริ่มการลงทุนในกองทุนได้เลย ซึ่งข้อมูลส่วนนี้ส่วนใหญ่นั้นจะประกอบไปด้วย  

1.1 ลักษณะสำคัญของกองทุนรวม เป็นส่วนที่รายละเอียดสำคัญที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน ได้แก่ 
1.2 คำเตือนและข้อแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนในหน่วยลงทุน 
1.3 ความเสี่ยงในการลงทุนของกองทุนรวม ซึ่งอย่างน้อยจะต้องมีรายละเอียดที่แสดงดังนี้ 
1.4 ค่าใช้จ่ายต่าง ๆ ที่เกิดขึ้น ซึ่งอาจจะนับเป็นต้นทุนของการลงทุนในกองทุนรวม สามารถดูได้จากตารางแสดงค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เรียกเก็บจากผู้ซื้อหรือผู้ถือหน่วยลงทุนหรือกองทุนรวม  ซึ่งมีรายละเอียดดังนี้ 
1.5 วัน เดือน ปี ของข้อมูลที่ถูกรวบรวมไว้ในหนังสือชี้ชวน ต้องตรวจสอบว่าข้อมูลที่กำลังศึกษาอยู่นั้นไม่ใช่ข้อมูลเก่าและเป็นข้อมูลล่าสุด 

ที่มา : www.set.or.th
 

2. ส่วนของข้อมูลโครงการ 

คือส่วนที่ขยายความมาจากส่วนสรุปข้อมูลสำคัญที่นักลงทุนควรทราบ (ส่วนที่ 1) ซึ่งจะมีการแจกแจงและ 
มีความละเอียดของข้อมูลที่มากกว่า เหมาะสำหรับนักลงทุนที่อ่านข้อมูลในส่วนสรุปข้อมูลส่วนที่ 1 แล้วเกิดข้อสงสัย หรือต้องการข้อมูลเพิ่มเติม 

Fund Fact sheet คืออะไร
 

หนังสือชี้ชวนที่นักลงทุนมักได้อ่าน มักเป็นหนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสําคัญ หรือ Fund Fact sheet นั่นเอง โดย Fund Fact sheet จะแสดงข้อมูลและรายละเอียดของกองทุนที่สำคัญแบบย่อ มักมีเนื้อหาไม่เกิน 3-4 หน้า ซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนทำความเข้าใจกองทุนได้ในเวลาไม่กี่นาที
 

ตัวอย่าง Fund Fact Sheet

 

โดยจากรูป นักลงทุนจะได้ทราบถึง ข้อมูลส่วนสรุปสำคัญของกองทุน BCAP-Gold ดังนี้

• กองทุนมีนโยบายสร้างผลตอบแทนตามการเคลื่อนไหวของราคาทองคำในต่างประเทศ
• เหมาะกับนักลงทุนที่อยากลงทุนในทองคำ
• ข้อควรระวังหากเลือกลงทุน คือ กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า และอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
• ระดับความเสี่ยง คือความเสี่ยงระดับ 8 มีความเสี่ยงสูงมาก เนื่องจากลงทุนในทองคำ ไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของ NAV
• ค่าธรรมเนียม โดยมีค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน คือค่าธรรมเนี่ยมการซื้อและขายคืนที่ 1.07%
• ผลการดำเนินงาน ย้อนหลัง 5 ปี แสดงกำไรหรือขาดทุน เมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยของกลุ่ม

แล้วเราสามารถดู Fund Fact Sheet ได้จากที่ไหน

ลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถเปิดบัญชีซื้อขายกองทุนรวมผ่านทางหน้าเว็ปไซต์ได้เลย อ่านรายละเอียด วิธีเปิดบัญชีกองทุน ได้ที่นี่ และสามารถดู Fund Fact Sheet ได้ดังนี้

1. Log in เข้าสู่ระบบ ผ่าน Streaming Fund + 
2. เลือกที่เมนู ค้นหากองทุนด้านล่าง 
3. ค้นหากองทุนที่สนใจลงทุน
4. เลือกที่หัวข้อ Profile 
5. เลือก View PDF ท่านสามารถกดเข้าไปอ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญที่นักลงทุนควรทราบได้จากหัวข้อนี้