หลายคนมองว่าหุ้นปันผลคือทางลัดสู่ Passive Income ที่มั่นคง แต่จริง ๆ แล้ว “หุ้นปันผลดี” ไม่ได้แปลว่าต้องยีลด์สูงสุดเสมอไป มาดูเคล็ดลับคัด “หุ้นปันผลคุณภาพดี” ที่ช่วยสร้างรายได้ระยะยาวอย่างยั่งยืนกัน 

หุ้นปันผล คืออะไร

หุ้นปันผล คือ หุ้นที่มีการจ่ายปันผลในส่วนของกำไรของบริษัทให้กับผู้ถือหุ้น ซึ่งการจ่ายปันผลมากหรือน้อยนั้น ขึ้นอยู่กับกำไรของบริษัท ช่วยสร้างรายได้สม่ำเสมอให้กับผู้ถือหุ้นได้

ทำไมหุ้นปันผลไทยถึงมีความน่าสนใจ?

ตั้งแต่ปี 2018 ตลาดหุ้นไทย (SET Index) เผชิญความผันผวนหลายระลอก ทั้งสงครามการค้า โควิด และดอกเบี้ยขาขึ้น แต่ตลาดยังคงมีอัตราปันผลอยู่ที่ราว 3% กว่าๆ ซึ่งนับว่าอยู่ในระดับที่น่าสนใจ สะท้อนให้เห็นว่า “หุ้นที่จ่ายปันผลสูง” คือเกราะป้องกันความผันผวน ที่ไม่เพียงสร้างรายได้ต่อเนื่อง แต่ยังช่วยให้พอร์ตยังไปต่อได้แม้ในวันที่ตลาดไม่สดใส

ที่มา: BLS Auto Investing 

3 เคล็ดลับคัดเลือกหุ้นปันผล

1. ปัจจัยพื้นฐาน

• ต้องเป็นธุรกิจที่มีแหล่งรายได้ค่อนข้างแน่นอน สามารถรองรับแรงเสียดทานด้านเศรษฐกิจได้ 
• หุ้นกลุ่มนี้ควรจะมีต้นทุนคงที่-ไม่ผันแปรรุนแรงตามภาวะเศรษฐกิจ  
• หนี้สินต่อทุนต่ำ มีกระแสเงินสดในมือสูง ส่วนใหญ่ไม่มีความจำเป็นต้องขยายการลงทุนหรือกำลังการผลิต 

2. Dividend Payout Ratio

Dividend Payout Ratio หรือ อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผล แสดงถึงว่า บริษัทเอาเงินกำไรที่ได้มาไปแบ่งให้ผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผลมากน้อยแค่ไหน ยิ่งค่านี้สูง แสดงว่าบริษัทมีนโยบายจ่ายปันผลให้ผู้ถือหุ้นมากขึ้น

เช่น หากบริษัท ABC มีกำไรสุทธิต่อหุ้นเท่ากับ 10 บาท และจ่ายเงินปันผลต่อหุ้นเท่ากับ 3 บาท Dividend Payout Ratio ของบริษัท ABC ก็จะเท่ากับ 3 / 10 = 0.30 แปลว่า บริษัท ABC นำ 30% ของกำไรสุทธิมาจ่ายเป็นเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้น

Tips: ลูกค้าบัวหลวงสามารถดู Dividend Payout Ratio ได้ง่ายๆ ผ่าน แอป Streaming หรือ Wealth Connex ที่เมนู Stock Signals

3. หาหุ้นน่าสนใจผ่านดัชนี SETHD

ดัชนี SETHD หรือ ดัชนีราคา SET High Dividend 30 Index ดัชนีที่สะท้อนความเคลื่อนไหวราคาของกลุ่มหลักทรัพย์ที่มี Market Cap. รวมถึงสภาพคล่อง และอัตราผลตอบแทนเงินปันผลสูงอย่างต่อเนื่อง ทบทวนทุกเดือน มิ.ย. และ ธ.ค. ของปี

แนวทางการคัดเลือกหุ้นของดัชนี SETHD

• เป็นหลักทรัพย์ในดัชนี SET100
• มีการจ่ายปันผลต่อเนื่อง 3 ปี และมี Dividend payout ratio ไม่เกินร้อยละ 100
• เป็นหลักทรัพย์ที่มีอัตราการจ่ายเงินปันผลสูงสุดจำนวน 30 หลักทรัพย์ ตามเกณฑ์ buffer rule
• ไม่รวมหลักทรัพย์ที่ถูกขึ้นเครื่องหมาย SP

และสำหรับนักลงทุนที่อยากลงทุนในหุ้นไทยปันผลสูงอย่างมีระบบ ไม่ต้องมานั่งเลือกหุ้นเอง ไม่ต้องเฝ้าหน้าจอทุกวัน…นี่คือโอกาสของคุณ

ลงทุนหุ้นปันผลคุณภาพ สร้าง Passive Income แบบอัตโนมัติด้วยกลยุทธ์ Auto Portfolio - High Dividend

Thai Dividend Focus (TDF) คือ กลยุทธ์ที่ลงทุนหุ้นปันผลที่โดดเด่นกว่าภาพรวมตลาดหุ้นไทยเฉลี่ยประมาณ 8 -15 ตัว พร้อมปรับพอร์ตอัตโนมัติตามสภาวะตลาด โดยผู้เชี่ยวชาญร่วมกับระบบอัตโนมัติ 

จุดเด่นของกลยุทธ์ TDF

• คัดสรรหุ้นปันผลคุณภาพแบบอัตโนมัติ 
• ปรับพอร์ตตามสภาวะตลาด ไม่ต้องเฝ้าจอ
• สร้างกระแสเงินสดสม่ำเสมอ
• กระจายความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ
• ไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ

ผลทดสอบย้อนหลังกลยุทธ์ TDF

จากภาพผลทดสอบย้อนหลังของกลยุทธ์ลงทุนหุ้นปันผลอัตโนมัติ TDF ระยะเวลา 5 ปี สามารถสร้างผลตอบแทนรวมได้ +45.05% ดีกว่าดัชนี SET ที่มีผลตอบแทนรวม -5.06%  

ที่มา: BLS Auto Investing ณ วันที่ 17 ต.ค. 2568

หลังจากดำเนินการสมัครแล้ว ท่านจะได้รับผลอนุมัติทางอีเมล และสามารถติดตามผลการดำเนินงานพอร์ตการลงทุนของท่านง่าย ๆ ได้ทุกวันผ่าน Streaming หรือ Bualuang iTracker

สนใจสมัครกลยุทธ์ Thai Dividend Focus ต้องทำอย่างไร

สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถติดต่อได้ที่ผู้แนะนำการลงทุนของท่าน หรือสมัครบริการด้วยตนเองได้ง่าย ๆ ผ่านช่องทางออนไลน์ 

พิเศษ ... โปรโมชัน ลดเงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำเหลือ 500,000 บาท จากปกติ 1,000,000 บาท

หมายเหตุ: *บริษัทขอสงวนสิทธิ์สำหรับลูกค้าที่เปิดบัญชีภายในวันที่ 31 ธันวาคม 2568 เท่านั้น ทั้งนี้ เงื่อนไขเป็นไปตามที่บริษัทกำหนด

สมัครลงทุนอัตโนมัติ (Auto Investing) ได้ ผ่าน 3 ช่องทาง ได้แก่

• แอป Wealth Connex บน App Store (สำหรับ iOS คลิกที่นี่) และ Google Play (สำหรับ Android คลิกที่นี่) เมนู Solution > หัวข้อ บัญชีลงทุนอัตโนมัติ
• แอป Streaming เมนู BLS >  Auto Investing 
• เว็บไซต์ www.bualuang.co.th เมนู Auto Investing 

หลังจากดำเนินการสมัครแล้ว ท่านจะได้รับผลอนุมัติทางอีเมล และสามารถติดตามผลการดำเนินงานพอร์ตการลงทุนของท่านง่าย ๆ ได้ทุกวันผ่าน Streaming หรือ Bualuang iTracker

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex