เมื่อดอกเบี้ยเริ่มส่งสัญญาณขาลง ตราสารหนี้ไทยอาจไม่ใช่แค่ที่พักเงิน แต่กลายเป็นโอกาสสำหรับการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงยิ่งกว่าเดิม ผ่านตัวช่วยลงทุนกลยุทธ์ FIXEDTDP อยากรู้มีหลักการลงทุนอย่างไร ไปดูกันเลย...

 

กองทุนรวมตราสารหนี้ คืออะไร?

กองทุนรวมตราสารหนี้ คือ กองทุนที่นำเงินของนักลงทุนไปลงทุนใน “ตราสารหนี้” เช่น พันธบัตรรัฐบาล หุ้นกู้เอกชน หรือตราสารการเงินอื่น ๆ ที่มีความมั่นคงสูง จุดเด่นของการลงทุนประเภทนี้คือ

• ความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น เพราะผู้กู้มีพันธะต้องจ่ายดอกเบี้ยและคืนเงินต้น
• มีรายได้สม่ำเสมอ ผ่านดอกเบี้ยที่ได้รับจากตราสารหนี้
• สภาพคล่องสูงกว่า การไปซื้อพันธบัตรเอง เพราะสามารถซื้อขายหน่วยลงทุนได้ทุกวัน

กองทุนรวมตราสารหนี้จึงเป็นสินทรัพย์ ที่ตอบโจทย์ผู้ที่มองหาผลตอบแทนที่มั่นคงกว่าฝากเงิน แต่ไม่อยากเสี่ยงมากเหมือนลงทุนหุ้นโดยตรง 

โอกาสของนักลงทุนตราสารหนี้ เมื่อดอกเบี้ยไทยกำลังเข้าสู่ขาลง?

หลังคณะกรรมการนโยบายการเงิน (กนง.) มีมติปรับลดอัตราดอกเบี้ยนโยบายลง 0.25% สู่ระดับ 1.5% (ณ วันที่ 13/08/25) แรงหนุนสำคัญคือ อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานที่ติดลบต่อเนื่องกว่า 4 เดือน 

อย่างไรก็ตาม อัตราดอกเบี้ยมีโอกาสลดลงต่อไปถึง 1% หรือต่ำกว่านั้น สะท้อนจากตราสารหนี้ อายุ 5 ปี ที่มีการซื้อขาย ที่ Bond Yield ระดับ 1.2% ซึ่งต่ำกว่าอายุ 1 ปีที่ซื้อขาย ณ ระดับอัตรา 1.3% (เกิดภาวะ Inverted Yield Curve) ซึ่งบ่งชี้ว่าตลาดคาดการณ์ดอกเบี้ยยังมีโอกาสลดลงต่อเนื่อง

เมื่อดอกเบี้ยเข้าสู่วงจรขาลง จะเป็นช่วงเวลาที่ตราสารหนี้ระยะกลาง–ยาวมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่โดดเด่น เนื่องจากเมื่อ Bond Yield ลดลง จะส่งผลให้ราคาตราสารหนี้ปรับขึ้น ทำให้ผู้ลงทุนได้ผลตอบแทนเพิ่มในส่วนของมูลค่าส่วนต่างของราคาตราสารหนี้ (Capital gain)

ที่มา: ThaiBMA ณ วันที่ 15 ส.ค. 2568

อย่างไรก็ตามกองทุนรวมมีหลากหลายประเภท ทั้งกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น ระยะยาว กองทุนผสม หรือกองทุนต่างประเทศ มือใหม่อาจสับสนว่าจะเลือกกองไหนดี หรือจัดสัดส่วนอย่างไรถึงจะเหมาะกับสภาวะตลาด

ตรงนี้เองที่กลยุทธ์ FIXEDTDP (Fixed Income Thai Dynamic) ถูกออกแบบขึ้นมา เพื่อเป็น “ตัวช่วยจัดพอร์ตตราสารหนี้แบบครบวงจร” ช่วยเลือกกองทุนที่เหมาะสม กระจายความเสี่ยง และปรับพอร์ตให้อัตโนมัติตามสภาวะตลาด

เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนจากกองทุนตราสารหนี้คุณภาพดี แบบอัตโนมัติ

Fixed Income Thai Dynamic Package (FIXEDTDP) คือ บริการจัดพอร์ตกองทุนรวมตราสารหนี้แบบอัตโนมัติ ที่คัดสรรโดยผู้เชี่ยวชาญ โดยเน้นลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น–ยาว พร้อมปรับพอร์ตอัตมัติ เพื่อสอดล้องกับสภาวะตลาดและอัตราดอกเบี้ย

3 จุดเด่น FIXEDTDP

1. คัดกองตราสารหนี้เด่นทั้งระยะสั้น กลาง และยาว: เน้นลงทุนตราสารหนี้ที่มีอันดับความน่าเชื่อถือ Rating A ขึ้นไป 95%
2. โอกาสรับผลตอบแทนที่ดีจากตราสารหนี้: สบายใจได้ทั้งช่วงดอกเบี้ยขาขึ้นและขาลงไม่เก็บค่าธรรมเนียมบริหารเพิ่มเติม 
3. ปรับพอร์ตอัตโนมัติ : ตามสภาวะเศรษฐกิจโดยทีมโดยทีมผู้เชี่ยวชาญ

ในจังหวะที่ดอกเบี้ยกำลังลดลง อย่าปล่อยให้โอกาสของตราสารหนี้ผ่านไป ให้ FIXEDTDP ช่วยดูแลพอร์ตของคุณ เพื่อสร้างสมดุลระหว่างความมั่นคงและโอกาสทำกำไรอย่างมั่นใจ

สมัครจัดพอร์ตกองทุนรวมตราสารหนี้อัตโนมัติ ต้องทำอย่างไร

สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถติดต่อได้ที่ผู้แนะนำการลงทุนของท่าน หรือสมัครบริการด้วยตนเองได้ง่าย ๆ ผ่านช่องทางออนไลน์ เริ่มต้น 500,000 บาท 

สมัครจัดพอร์ตกองทุนรวมตราสารหนี้อัตโนมัติได้ ผ่าน 3 ช่องทาง ได้แก่

1. แอป Wealth Connex บน App Store (สำหรับ iOS คลิกที่นี่) และ Google Play (สำหรับ Android คลิกที่นี่) เมนู Solution > จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ
2. เว็บไซต์ www.bualuang.co.th เมนู Auto Investing > จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ
3. แอป Streaming เมนู BLS >  Auto Investing > จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ

หลังจากดำเนินการสมัครแล้ว ท่านจะได้รับผลอนุมัติทางอีเมล และสามารถติดตามผลการดำเนินงานพอร์ตการลงทุนของท่านง่าย ๆ ได้ทุกวันผ่าน Streaming หรือ Bualuang iTracker

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex