เพราะโลกการลงทุนไม่เคยหยุดนิ่ง ไม่มีใครคาดเดาได้ว่าเศรษฐกิจจะเปลี่ยนทิศเมื่อไร การมีพอร์ตที่ยืดหยุ่น กระจายดี จึงกลายเป็นหนึ่งในหัวใจสำคัญของการลงทุนระยะยาว อยากรู้เทคนิคจัดพอร์ตให้พร้อมรับทุกสถานการณ์ต้องทำอย่างไร ไปดูกันเลย...

กระจายลงทุนแบบมืออาชีพ ด้วยหลักการ Asset Allocation

“Asset Allocation” คือ การกระจายลงทุนผสมผสานสินทรัพย์หลายประเภท เช่น ตราสารหนี้ หุ้น ทองคำ หรือสินทรัพย์ทางเลือกอื่น ๆ เข้าด้วยกันในสัดส่วนที่เหมาะสม โดยอิงตามภาวะเศรษฐกิจ 

หลักการนี้ได้รับการยอมรับจากนักลงทุนระดับโลก เช่น Ray Dalio ผู้สร้างแนวคิด All Weather Portfolio ที่เชื่อว่าสินทรัพย์แต่ละประเภทจะมีจังหวะเฉิดฉายของตัวเอง และการรวมสินทรัพย์ที่เคลื่อนไหวไม่สัมพันธ์กัน จะช่วยลดความผันผวนของพอร์ตในภาพรวม

จุดเด่นของ Asset Allocation

• กระจายสินทรัพย์ ลดความเสี่ยงจากการพึ่งสินทรัพย์เดียว
• สร้างสมดุลพอร์ต ผลตอบแทนและความผันผวน 
• ลงทุนยั่งยืน ด้วยพอร์ตที่ปรับตัวสอดรับกับสภาพตลาด

อยากลงทุนกระจายสินทรัพย์ ต้องดูอะไรบ้าง?

การกระจายสินทรัพย์ (Asset Allocation) ไม่ใช่แค่การลงทุนในหลายประเภท แต่คือ “การจัดสัดส่วน” อย่างเหมาะสม เพื่อสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนในทุกสภาวะตลาด

3 step เริ่มลงทุนแบบกระจายสินทรัพย์ (Asset Allocation)

Step 1: รู้จักประเภทของสินทรัพย์ก่อนเริ่มลงทุน

โดยสามารถลงทุนผ่านสินทรัพย์ได้หลากหลาย เช่น หุ้น (ไทย/ต่างประเทศ), ตราสารหนี้, REITs, กองทุนรวม

Step 2: เลือกสินทรัพย์ให้เหมาะกับสภาวะเศรษฐกิจ

เพราะแต่ละช่วงเวลาในเศรษฐกิจโลกส่งผลต่อการเคลื่อนไหวของสินทรัพย์แตกต่างกัน เช่น ในช่วงเศรษฐกิจโต หุ้นเติบโต (Growth Stock) มักโดดเด่น หรือหากตลาดผันผวน พอร์ตควรมีตราสารหนี้หรือทองเพื่อคุมความเสี่ยง

Step 3: จัดสัดส่วนลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมาย

เช่น หากเราต้องการลงทุนเพิ่มค่าเงินทุน (Capital Appreciation) อาจเน้นน้ำหนักการลงทุนในหุ้นเติบโต หรือหากต้องการสร้างรายได้ประจำ (Current Income) อาจเน้นการลงทุนในตราสารหนี้หรือหุ้นปันผลเป็นสัดส่วนมากในพอร์ตลงทุน

หรือนักลงทุนต้องการตัวช่วยลงทุน ไม่ต้องมานั่งเลือกกองทุนเอง ไม่ต้องเฝ้าหน้าจอทุกวัน…นี่คือโอกาสของคุณ

จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ กระจายสินทรัพย์ฉบับคนไม่มีเวลาด้วย Auto Top Funds Portfolio

Auto Top Funds Portfolio คือ บริการจัดพอร์ตกองทุนรวมแบบอัตโนมัติ ด้วยหลักการ Asset Allocation ผ่านการลงทุนในกองทุนรวมที่คัดสรรโดยผู้เชี่ยวชาญ พร้อมปรับพอร์ตอัตโนมัติตามสภาวะตลาด มาพร้อมกับกลยุทธ์ 2 สไตล์ พร้อมระดับความเสี่ยงของพอร์ตที่คุณเลือกได้เอง

เน้นรักษาเงินต้น ลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพสูง แบบ Fixed Income Funds Package

• Fixed Income Saving Package (FIXEDSP) ระดับความเสี่ยงต่ำมาก เน้นลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นคุณภาพสูง เพื่อบริหารสภาพคล่อง และความมั่นคงของเงินต้น
• Fixed Income Thai Dynamic Package (FIXEDTDP) ระดับความเสี่ยงต่ำ เน้นลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น–ยาว เพื่อให้สอดล้องกับภาวะดอกเบี้ย
• Fixed Income Dynamic Package (FIXEDDP) ระดับความเสี่ยงต่ำ เน้นลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น–ยาว ทั้งในและต่างประเทศ เพื่อให้สอดล้องกับภาวะดอกเบี้ย

เน้นกระจายความเสี่ยง สร้างผลตอบแทน ลงทุนผสมตราสารหนี้ หุ้น และสินทรัพย์ทางเลือก แบบ Auto Asset Allocation

• Conservative Auto Asset Allocation (CAA) ระดับความเสี่ยงต่ำ เน้นลงทุนในกองทุนรวมตลาดเงินและกองทุนรวมตราสารหนี้เป็นหลัก คาดหวังผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก เหมาะกับผู้ต้องการความมั่นคงเป็นหลัก
• Moderate Auto Asset Allocation (MAA) ระดับความเสี่ยงปานกลาง เพิ่มสัดส่วนการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นภูมิภาคต่าง ๆ รวมถึงกองทุนรวมสินทรัพย์ทางเลือกอื่นๆ มากขึ้น เน้นสร้างการเติบโตควบคู่กับความมั่นคงในระยะยาว
• Dividend Auto Income Asset Allocation (DAA) ระดับความเสี่ยงปานกลางถึงสูง เน้นลงทุนในกองทุนรวมหุ้นภูมิภาคต่าง ๆ และกองทุนรวมสินทรัพย์ทางเลือกที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล เพื่อสร้างรายได้ประจำ
• Aggressive Auto Asset Allocation (AAA) ระดับความเสี่ยงสูงถึงสูงมาก เน้นการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นภูมิภาคต่าง ๆ รวมถึงกองทุนรวมสินทรัพย์ทางเลือกเป็นหลัก 

จุดเด่นของ Auto Top Funds Portfolio

• กระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพผ่านกองทุนชั้นนำกว่า 18 บลจ.
• ปรับพอร์ตอัตโนมัติตามสภาวะเศรษฐกิจ
• ใช้ระบบวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Analysis) พร้อมเกณฑ์คัดเลือกกองทุนจาก BLS Top Funds
• ไม่เสียค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนส่วนบุคคล*
• เริ่มต้นลงทุนเพียง 500,000 บาท

สนใจสมัครจัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ ต้องทำอย่างไร

สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถติดต่อได้ที่ผู้แนะนำการลงทุนของท่าน หรือสมัครบริการด้วยตนเองได้ง่าย ๆ ผ่านช่องทางออนไลน์ เริ่มต้นเดือนละ 500,000 บาท 

• สมัครจัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ (Auto Top Funds Portfolio) ได้ ผ่าน 3 ช่องทาง ได้แก่
  1. แอป Wealth Connex บน App Store (สำหรับ iOS คลิกที่นี่) และ Google Play (สำหรับ Android คลิกที่นี่) เมนู Solution > จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ
  2. เว็บไซต์ www.bualuang.co.th เมนู Auto Investing > จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ
  3. แอป Streaming เมนู BLS >  Auto Investing > จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ

หลังจากดำเนินการสมัครแล้ว ท่านจะได้รับผลอนุมัติทางอีเมล และสามารถติดตามผลการดำเนินงานพอร์ตการลงทุนของท่านง่าย ๆ ได้ทุกวันผ่าน Streaming หรือ Bualuang iTracker

คำเตือน: ผู้ลงทุนต้องทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

บริษัทได้รับอนุญาตจาก ก.ล.ต เพื่อประกอบธุรกิจหลักทรัพย์ประเภทการจัดการกองทุนส่วนบุคคลรูปแบบบริการลงทุนอัตโนมัติ

สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม BLS Customer Service โทร. 0-2618-1111

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex