ตลาดมีรอบขึ้นลงด้วยปัจจัยที่อาจคาดไม่ถึงมากมาย มาจัดพอร์ตกระจายสินทรัพย์ (Asset Allocation) รับมือทุกสภาวะตลาด แบบไม่ต้องลงทุนเองสบาย ๆ ด้วย Auto Asset Allocation จาก Auto Top Funds Portfolio กัน

“All Weather Portfolio” พอร์ตลงทุนที่อยู่รอดได้ทุกสภาพเศรษฐกิจ

ในโลกการลงทุนที่ตลาดขึ้นลงเร็วกว่าที่เราคิด ไม่มีสินทรัพย์ใดให้ผลตอบแทนดีที่สุดในทุกปี บางปีหุ้นโดดเด่น แต่บางปีกลับถูกแทนที่ด้วยพันธบัตร ทองคำ หรือแม้แต่เงินสด หลายคนอาจถามว่า “เราควรลงทุนในอะไรดี?” แต่บางทีคำถามที่สำคัญกว่านั้นคือ “เราจะจัดพอร์ตยังไงให้รับมือได้ทุกสภาวะเศรษฐกิจ?”

ทำไมต้อง All Weather

ในแต่ละวัฏจักรเศรษฐกิจ สินทรัพย์แต่ละประเภทให้ผลตอบแทนต่างกันไป แม้หุ้นจะเป็นสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนดีที่สุดในระยะยาวแต่เมื่อเกิดวิกฤต เช่น โควิด–19 หรือความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ ราคาหุ้นก็อาจปรับตัวลงแรงและผันผวนสูง

ดังนั้น การ “ทุ่มทั้งหมดในสินทรัพย์เดียว” อาจสร้างผลตอบแทนได้ดีในช่วงหนึ่ง แต่ก็เสี่ยงสูงในอีกช่วงหนึ่งเช่นกัน

ที่มา: BLS Global Investing, Bloomberg ณ วันที่ 15 ส.ค. 2568

นี่จึงเป็นที่มาของแนวคิด All Weather Portfolio ซึ่งถูกพัฒนาโดย Ray Dalio นักลงทุนชื่อดังแห่ง Bridgewater Associates โดยพอร์ตลักษณะนี้ไม่ได้พยายามคาดเดาตลาด แต่เน้น “เตรียมพอร์ตให้พร้อมสำหรับทุกสภาพเศรษฐกิจ”

แนวคิด All Weather Portfolio คืออะไร?

Ray Dalio ได้สังเกตว่า เศรษฐกิจโลกหมุนวนอยู่ใน “4 ฤดูกาลทางเศรษฐกิจ” ที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงของการเติบโตทางเศรษฐกิจ (Economic Growth) และ เงินเฟ้อ (Inflation)

4 ฤดูกาลทางเศรษฐกิจ กับสินทรัพย์ที่มักให้ผลตอบแทนดีในช่วงเวลาดังกล่าว

• เศรษฐกิจเติบโตขึ้น (Rising Growth): หุ้น และสินค้าโภคภัณฑ์
• เศรษฐกิจชะลอตัว (Falling Growth): พันธบัตร
• เงินเฟ้อสูงขึ้น (Rising Inflation): สินค้าโภคภัณฑ์ และพันธบัตรป้องกันเงินเฟ้อ (TIPS)
• เงินเฟ้อลดลง (Falling Inflation): หุ้น และพันธบัตรทั่วไป

ด้วยเหตุนี้ All Weather Portfolio จึงออกแบบให้มีสินทรัพย์หลายประเภทผสมกัน เพื่อให้ “ไม่ว่าเศรษฐกิจจะอยู่ในฤดูไหน” ก็ยังมีบางส่วนในพอร์ตที่ทำหน้าที่ปกป้องผลตอบแทนได้เสมอ

Auto Investing Tips: พอร์ต All Weather ดั้งเดิมของ Bridgewater ถูกออกแบบสำหรับนักลงทุนสถาบัน และภายหลังได้ปรับให้เหมาะกับนักลงทุนทั่วไป โดยมีสัดส่วนการลงทุนดังนี้

หรือหากผู้ลงทุนอยากได้ตัวช่วยจัดพอร์ตแบบ All Weather สบายๆ ไม่ต้องนั่งเลือกลงทุนเอง ไม่ต้องคอยเฝ้าจอปรับพอร์ต ก็สามารถใช้ กลยุทธ์ Auto Asset Allocation ช่วยคัดเลือกสินทรัพย์ พร้อมปรับพอร์ตอัตโนมัติทุกวันผ่านกองทุนรวม 

จัดพอร์ตสไตล์ All Weather รับมือทุกสภาวะตลาดแบบอัตโนมัติกับ Auto Asset Allocation

Auto Asset Allocation คือ บริการจัดพอร์ตกองทุนรวมแบบอัตโนมัติ (Auto Top Funds Portfolio) ด้วยหลักการ Asset Allocation ผ่านการลงทุนในกองทุนรวมที่คัดสรรโดยผู้เชี่ยวชาญ พร้อมปรับพอร์ตอัตโนมัติตามสภาวะตลาด บนระดับความเสี่ยงของพอร์ตที่คุณเลือกได้เอง

Auto Asset Allocation มาพร้อมกับระดับความเสี่ยง 4 ระดับ ตอบโจทย์นักลงทุนหลากสไตล์

• Conservative Auto Asset Allocation (CAA) ระดับความเสี่ยงต่ำ เน้นลงทุนในกองทุนรวมตลาดเงินและกองทุนรวมตราสารหนี้เป็นหลัก คาดหวังผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก เหมาะกับผู้ต้องการความมั่นคงเป็นหลัก
• Moderate Auto Asset Allocation (MAA) ระดับความเสี่ยงปานกลาง เพิ่มสัดส่วนการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นภูมิภาคต่าง ๆ รวมถึงกองทุนรวมสินทรัพย์ทางเลือกอื่นๆ มากขึ้น เน้นสร้างการเติบโตควบคู่กับความมั่นคงในระยะยาว
• Dividend Auto Income Asset Allocation (DAA) ระดับความเสี่ยงปานกลางถึงสูง เน้นลงทุนในกองทุนรวมหุ้นภูมิภาคต่าง ๆ และกองทุนรวมสินทรัพย์ทางเลือกที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล เพื่อสร้างรายได้ประจำ
• Aggressive Auto Asset Allocation (AAA) ระดับความเสี่ยงสูงถึงสูงมาก เน้นการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นภูมิภาคต่าง ๆ รวมถึงกองทุนรวมสินทรัพย์ทางเลือกเป็นหลัก 

จุดเด่นของ Auto Asset Allocation

• กระจายความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพผ่านกองทุนชั้นนำกว่า 17 บลจ.
• ปรับพอร์ตอัตโนมัติตามสภาวะเศรษฐกิจ
• ลงทุนสบายใจ ผ่านระดับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้
• ใช้ระบบวิเคราะห์เชิงปริมาณ (Quantitative Analysis) พร้อมเกณฑ์คัดเลือกกองทุนจาก BLS Top Funds
• ไม่เสียค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนส่วนบุคคล*
• เริ่มต้นลงทุนเพียง 500,000 บาท

สนใจสมัครจัดพอร์ตกองทุนรวมกระจายสินทรัพย์อัตโนมัติต้องทำอย่างไร

สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถติดต่อได้ที่ผู้แนะนำการลงทุนของท่าน หรือสมัครบริการด้วยตนเองได้ง่าย ๆ ผ่านช่องทางออนไลน์ เริ่มต้น 500,000 บาท 

• สมัครจัดพอร์ตกองทุนรวมกระจายสินทรัพย์อัตโนมัติ (Auto Asset Allocation) ได้ ผ่าน 3 ช่องทาง ได้แก่

1. แอป Wealth Connex บน App Store (สำหรับ iOS คลิกที่นี่) และ Google Play (สำหรับ Android คลิกที่นี่) เมนู Solution > จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ
2. เว็บไซต์ https://www.bualuang.co.th เมนู Auto Investing > จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ
3. แอป Streaming เมนู BLS >  Auto Investing > จัดพอร์ตกองทุนรวมอัตโนมัติ

หลังจากดำเนินการสมัครแล้ว ท่านจะได้รับผลอนุมัติทางอีเมล และสามารถติดตามผลการดำเนินงานพอร์ตการลงทุนของท่านง่าย ๆ ได้ทุกวันผ่าน Streaming หรือ Bualuang iTracker

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex