DCA หรือ “การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน” ถือเป็นหนึ่งในกลยุทธ์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในหมู่นักลงทุนรุ่น แต่ก็ไม่ได้หมายความว่าการลงทุนแบบนี้จะ “ปลอดความเสี่ยง” มาเข้าใจ “ข้อควรระวัง” ของ DCA เพื่อให้ลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นกัน

การ DCA คืออะไร

Dollar-Cost Averaging (DCA) หรือ การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน คือการลงทุนอย่างต่อเนื่องในจำนวนเงินที่เท่ากัน โดยไม่คำนึงถึงราคาของหลักทรัพย์ในเวลานั้นๆ ช่วยให้นักลงทุนไม่ต้องคอยเฝ้าหน้าจอจับจังหวะซื้อขาย ทั้งยังสร้างโอกาสถัวเฉลี่ยต้นทุนในระยะยาว 

อย่างไรก็ตาม การลงทุนแบบ DCA ไม่ใช่วิธีการลงทุนที่มีแต่ข้อดีอย่างเดียว ทุกอย่างบนโลกเปรียบเสมือนเหรียญ 2 ด้าน มีทั้งข้อดี-ข้อควรระวังที่เราต้องพิจารณาให้ถี่ถ้วนก่อนตัดสินใจลงทุน

3 ข้อควรรู้ก่อน DCA

เมื่อการ DCA ไม่ได้ทำให้พอร์ต “ปลอดความเสี่ยง” หรือให้ผลตอบแทนเป็นบวกเสมอไป มาดู 3 ข้อควรรู้ ก่อน DCA เพื่อให้ลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น 

1. ผลลัพธ์ของ DCA ขึ้นอยู่กับสภาพตลาดในแต่ละช่วงเวลา

การลงทุนแบบถัวเฉลี่ยต้นทุน (DCA) เหมาะกับการสร้างวินัยและลดความผันผวนในระยะยาว อย่างไรก็ตาม หากตลาดอยู่ในช่วงปรับฐานยาวนาน เช่น ภาวะเศรษฐกิจถดถอยต่อเนื่อง ราคาสินทรัพย์ก็อาจจะยังไม่ฟื้นตัวในทันที ทำให้ผลตอบแทนต่ำกว่าที่คาดไว้

ที่มา: TradingView ณ วันที่ 03/10/17 – 02/10/24

2. ใช้เวลาสะสมผลตอบแทน

DCA ไม่เหมาะกับคนที่ต้องการผลตอบแทนเร็ว เพราะต้องอาศัยเวลาให้ตลาดเติบโต ผู้ลงทุนควรลงทุนระยะยาวอย่างน้อย 3–5 ปีขึ้นไป เพื่อให้เห็นผลของการถัวเฉลี่ยต้นทุนชัดเจน

กราฟราคาดัชนี S&P500 ในช่วงระยะเวลา 1 ปี และ 3 ปี

ที่มา: TradingView

3. การเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสมคือหนึ่งในหัวใจของการ DCA ที่ประสบความสำเร็จ

แม้จะลงทุนสม่ำเสมอเพียงใด แต่หากสินทรัพย์ที่เลือกมี “พื้นฐานอ่อนแอ” หรือแนวโน้มระยะยาวไม่เอื้อ การ DCA ต่อเนื่องก็อาจไม่สร้างมูลค่าเพิ่มได้เท่าที่ควร เช่น หุ้นตัวหนึ่งในตลาดที่ครั้งหนึ่งเคยเป็นดาวเด่นของตลาด แต่ภายหลังเผชิญปัญหาพื้นฐาน หรือการเปิดเผยข้อมูลไม่โปร่งใส ก็สะท้อนให้เห็นว่าการ “ติดตามและประเมินสินทรัพย์อย่างต่อเนื่อง” เป็นสิ่งจำเป็นพอ ๆ กับการลงทุนอย่างมีวินัย

อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันมีเครื่องมือทางการเงินหรือตัวช่วยการลงทุนมากมาย สำหรับสาย DCA เองก็สามารถลงทุนแบบหมดกังวลได้ด้วย “DCAMIX ออมหุ้นอัตโนมัติ” ตัวช่วยลงทุนที่ทางหลักทรัพย์บัวหลวงสร้างขึ้นมาเพื่อแก้ไขปัญหาดังกล่าว

DCAMIX ตัวช่วย DCA อัตโนมัติ 

ทั้งคัดเลือกหลักทรัพย์ตามสภาวะตลาด ทั้งล็อกกำไรให้ระหว่างทางลงทุน ลงทุนสบายๆ ไม่ต้องเฝ้าหน้าจอ

ออมหุ้นดัชนีหุ้นไทยและต่างประเทศอัตโนมัติ ผ่าน ETF/DR แบบที่คุณเลือกจัดพอร์ตได้เองในสไตล์คุณ หรือ ให้ผู้เชี่ยวชาญปรับพอร์ตให้อัตโนมัติ

3 ข้อดี DCAMIX

• ลงทุนอัตโนมัติใน DR/ETF ชั้นนำ: ผ่าน 2 สไตล์จะจัดพอร์ตเองหรือคัดสรรโดยผู้เชี่ยวชาญ
• DCA อัตโนมัติ: ตัดเงินแบบรายเดือน และเงินลงทุนของคุณจะถูกนำไปเฉลี่ยซื้อ DR/ETF เป็นรายวัน
• ปรับพอร์ตอัตโนมัติ: Rebalance พอร์ต ปรับสัดส่วนลงทุนเมื่อมีการเปลี่ยนแปลง เสมือนมีผู้เชี่ยวชาญดูแลพอร์ตของคุณอย่างใกล้ชิด
• Auto Redeem/ Auto Trigger: ฟังก์ชันพิเศษที่ล็อคกำไรระหว่าง DCA (เฉพาะกลยุทธ์ DCAMIX-R และ DCAMIX-T เท่านั้น)

สนใจสมัครออมหุ้นอัตโนมัติ DCAMIX ต้องทำอย่างไร

สำหรับลูกค้าหลักทรัพย์บัวหลวง สามารถติดต่อได้ที่ผู้แนะนำการลงทุนของท่าน หรือสมัครบริการด้วยตนเองได้ง่าย ๆ ผ่านช่องทางออนไลน์ เริ่มต้นเดือนละ 5,000 บาท 

พิเศษ! ยกเว้นค่าธรรมเนียมราย 2 ปี มูลค่า 1,070 บาท เมี่อสมัครและเลือกชำระเงินผ่านบัญชีหุ้น (ถอนหลักประกัน) และเลือกช่องทางชำระเงินแบบถอนหลักประกันที่มีการตัดเงินรอบแรกตั้งแต่วันนี้ – 16 ธ.ค. 68 เท่านั้น อ่านเพิ่มเติมคลิก

• สมัครออมหุ้นอัตโนมัติ DCAMIX ได้ ผ่าน 3 ช่องทาง ได้แก่

1. แอป Wealth Connex บน App Store (สำหรับ iOS คลิกที่นี่) และ Google Play (สำหรับ Android คลิกที่นี่) เมนู Solution > ออมหุ้นอัตโนมัติ
2. เว็บไซต์ www.bualuang.co.th เมนู Auto Investing > ออมหุ้นอัตโนมัติ
3. แอป Streaming เมนู BLS >  Auto Investing > ออมหุ้นอัตโนมัติ

หลังจากดำเนินการสมัครแล้ว ท่านจะได้รับผลอนุมัติทางอีเมล และสามารถติดตามผลการดำเนินงานพอร์ตการลงทุนของท่านง่าย ๆ ได้ทุกวันผ่าน Streaming หรือ Bualuang iTracker

เปิดบัญชีหุ้นออนไลน์ อนุมัติไว ง่าย ๆ ผ่านแอป Wealth Connex