Fixed Coupon Note (FCN) คือ หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงอายุประมาณ 6 เดือน เป็นเครื่องมือการลงทุนที่นิยมในกลุ่มนักลงทุนรายใหญ่ บนจุดเด่น คือ สร้างดอกเบี้ยเงินสดอย่างสม่ำเสมอ และมีกำหนดราคากรอบล่าง (Knock-In) เสมือนเกราะป้องกันการขาดทุนหากราคาหุ้นปรับลง ซึ่งตอบโจทย์ได้ดีในภาวะตลาดหุ้นที่เคลื่อนไหว sideway ออกข้าง
FCN จะให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 7-15% ต่อปี ขึ้นอยู่กับหุ้นอ้างอิงในสัญญา (จำนวน 1-2 หุ้น) โดยมีการจ่ายเป็นดอกเบี้ยเงินสดแบบต่อเนื่องทุกเดือน หรือ ทุก 2 สัปดาห์
รับดอกเบี้ยไวขึ้น จากปกติรับดอกเบี้ยทุกเดือน เพิ่มเป็นทุก 2 สัปดาห์ เพื่อเพิ่มโอกาสรับกระแสเงินสดไวขึ้น และเพิ่มโอกาสการเกิด Knock-Out
สามารถเลือกระดับราคากรอบล่าง (KI) ของแต่ละหุ้นอ้างอิงได้ ให้เหมาะสมกับ ความผันผวนของแต่ละหุ้นอ้างอิง โดยปกติสามารถปรับลึกได้ตั้งแต่ 10-25% จากราคาวันแรก
สามารถเลือกปรับระดับราคา Strike ได้ตั้งแต่ 90-100% ของราคาวันแรกที่เปิดสัญญา เพื่อลดโอกาสรับหุ้น หรือ ในกรณีที่ได้รับไถ่ถอนเป็นหุ้นอ้างอิงจะได้รับที่ต้นทุนถูกกว่าราคาวันแรก
สามารถเลือกระดับราคากรอบล่าง (KI) ของแต่ละหุ้นอ้างอิงได้ ให้เหมาะสมกับ ความผันผวนของแต่ละหุ้นอ้างอิง โดยปกติสามารถปรับลึกได้ตั้งแต่ 10-25% จากราคาวันแรก
FCN สามารถสร้างกระแสเงินสดอย่างต่อเนื่อง โดยจะได้รับผลตอบแทนในรูปแบบของดอกเบี้ยที่จ่ายเป็นงวด ๆ ทั้งในรูปแบบของดอกเบี้ยรายเดือน หรือ รับดอกเบี้ยทุก ๆ 2 สัปดาห์
สามารถเลือกปรับระดับราคา Strike ได้ตั้งแต่ 100-90% ของราคาวันแรกที่เปิดสัญญา เพื่อลดโอกาสรับหุ้น หรือ ในกรณีที่รับหุ้นอ้างอิง จะได้รับที่ต้นทุนถูกกว่าราคาวันแรก
เริ่มลงทุนหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงได้ง่าย ๆ สำหรับผู้ลงทุนสถาบันและผู้ลงทุนรายใหญ่ตามประกาศ ก.ล.ต. เพียงเปิดบัญชีหุ้น อนุมัติทันใจ
1. เตรียมบัตรประชาชน เพื่อใช้กรอกข้อมูล
2. สมัครเปิดบัญชีหุ้น หลากหลายช่องทาง ดูวิธีคลิก
• แอป Wealth Connex / แอป AomWise / www.bualuang.co.th
• แอปโมบายแบงก์กิ้ง ธนาคารกรุงเทพ
• สาขาหลักทรัพย์บัวหลวง หรือธนาคารกรุงเทพ
3. เปิดบัญชีหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง พร้อมแนบเอกสารส่วนตัว ได้แก่ สำเนาบัตรประชาชน, หลักฐานแสดงการเป็นผู้ลงทุนรายใหญ่ตามประกาศ กจ. 39/2564 อ่านเพิ่มเติมคลิก
4. ส่งเอกสารมายังผู้แนะนำการลงทุน และรออนุมัติเปิดบัญชีผ่านอีเมล
5. เริ่มลงทุนหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง โดยติดต่อผู้แนะนำการลงทุนเพื่อออกแบบสัญญาตามสไตล์การลงทุนของคุณ อ่านเพิ่มเติมคลิก
.png)
นักลงทุนสามารถลดโอกาสขาดทุนบน FCN ได้ จากการออกแบบสัญญาด้วยฟีเจอร์ปรับลดราคาใช้สิทธิ (Strike Price) เปรียบเสมือนการปรับลดต้นทุนในการรับหุ้น และช่วยให้มีโอกาสได้รับเงินต้นคืนได้ง่ายขึ้น เมื่อเทียบกับรูปแบบเดิม จุดเด่นของฟีเจอร์ดังกล่าวคือ ในกรณีที่เคยเกิดเหตุการณ์ Knock-In (KI) ณ วันสุดท้ายราคาไม่จำเป็นต้องกลับมาที่ราคาเริ่มต้นแต่ขึ้นเหนือราคาที่กำหนดซึ่งต่ำกว่าก็สามารถปิดประตูขาดทุนโดยรับเงินต้นคืนพร้อมดอกเบี้ยงวดสุดท้ายได้ และ แม้ราคาขึ้นไปไม่ถึงราคาที่กำหนด นักลงทุนจะได้รับหุ้นแต่จะได้รับบนต้นทุนที่ต่ำกว่าราคาเริ่มต้น หรือได้รับในราคาส่วนลดเมื่อเทียบกับวันที่เปิดสัญญานั่นเอง
ปัจจุบันการสร้างกระแสเงินสดจากการลงทุนสามารถลงทุนได้จากหลายๆช่องทางโดยรูปแบบการลงทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดก็คือ การลงทุนในหุ้นกู้ซึ่งจะสามารถสร้างกระแสเงินสดจากดอกเบี้ยสม่ำเสมอได้ในทุกๆไตรมาส หรือทุกๆ 6 เดือน หรือจะเป็นนักลงทุนที่ลงทุนในหุ้นปันผลก็จะสามารถสร้างกระแสเงินสดได้จากเงินปันผล ซึ่งโดยส่วนใหญ่จะรับปันผลปีละ 1 หรือ 2 ครั้ง
การเก็งกำไรก่อนที่บริษัทจะประกาศงบการเงินเป็นกลยุทธ์ที่นักลงทุนใช้เพื่อหาประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงของราคาหุ้นที่เกิดขึ้นหลังจากการประกาศงบการเงิน กลยุทธ์นี้มีความเสี่ยงและโอกาสที่จะสามารถสร้างผลตอบแทนได้ในระยะสั้น ดังนั้นจึงต้องมีการวิเคราะห์อย่างรอบคอบและการวางแผนที่ดี ในช่วงการประกาศงบไตรมาส 2/2567
หมายเหตุ: ไม่มีการคุ้มครองเงินต้น ขอให้ทำความเข้าใจลักษณะความเสี่ยง เงื่อนไขผลตอบแทน ก่อนตัดสินใจลงทุน
ผลิตภัณฑ์นี้สำหรับผู้ลงทุนสถาบัน และผู้ลงทุนรายใหญ่ตามประกาศ กจ. 39/2564 เท่านั้น / มูลค่าลงทุนขั้นต่ำ 5 แสนบาท
คำเตือนสำคัญ :ผู้ลงทุนจะได้รับการคุ้มครองเงินต้นตามมูลค่าที่ประกันก็ต่อเมื่อถือจนครบอายุสัญญาเท่านั้น โดยผู้ลงทุนในหุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝงมีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมดหรือบางส่วน หากไม่มีการคุ้มครองเงินต้นหรือคุ้มครองเงินต้นต่ำกว่า 100% ของเงินลงทุน และเป็นตราสารที่มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อนมากกว่าหุ้นกู้ทั่วไป รวมทั้งมีความแตกต่างจากการลงทุนในปัจจัยอ้างอิงโดยตรง จึงอาจทำให้ราคาของตราสารดังกล่าวมีความผันผวนแตกต่างจากราคาของปัจจัยอ้างอิงได้ และมีข้อจำกัดการโอน ดังนั้น ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะตราสาร เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน ทั้งนี้ โปรดศึกษาข้อมูลและรายละเอียดตามหนังสือชี้ชวน หรือสามารถขอคำแนะนำเพิ่มเติมได้จากผู้แนะนำการลงทุนของท่าน
มูลค่าเงินลงทุนเริ่มต้นที่ 500,000 บาท
เกิดขึ้นเมื่อราคาปิดของหุ้นอ้างอิงทุกตัว สูงกว่าหรือเท่ากับราคา Knock-Out ณ วันเตรียมไถ่ถอนก่อนครบกำหนดอายุ (ดูทุกๆรอบจ่ายดอกเบี้ย)
เกิดขึ้นเมื่อราคาปิดของหุ้นอ้างอิงตัวใดตัวหนึ่ง ต่ำกว่าราคา Knock-In ระหว่างสัญญา (ดูทุกสิ้นวันทำการ)
FCN มีอายุสัญญา 3 เดือน 6 เดือน และ 9 เดือน
ในกรณีที่เคยเกิดการ Knock-In และได้รับไถ่ถอนเป็นหุ้น จะได้รับหุ้นในราคาที่ตกลงไว้ล่วงหน้า (ราคาใช้สิทธิ) ซึ่งหมายความว่า ณ สิ้นวันกำหนดค่าหลักทรัพย์ ราคาตลาดของหุ้นอ้างอิงจะต่ำกว่าราคาที่ตกลงไว้ล่วงหน้า (ราคาตลาดต่ำกว่าต้นทุน) อย่างไรก็ตาม หากเป็นราคาที่นักลงทุนประสงค์จะถือหุ้นได้อยู่แล้วก็น่าจะเป็นความเสี่ยงที่พอรับได้
